Центробанк России: количество финансовых пирамид растет
Центробанк России указывает, что во втором квартале этого года количество финансовых пирамид растет. По сравнению с первым кварталом увеличение в 1,7 раза. Об этом сообщается в исследовании регулятора.
Согласно отчету, главный рост числа финансовых пирамид пришелся на краткосрочные псевдоинвестиционные интернет-проекты. Мошенники получали от обманутых клиентов средства в виде криптовалют через зарубежные платежные системы.
Не менее 58% (658 субъектов) пирамид принимали взносы в криптовалютах. Каждая 5 финансовая пирамида задействовала геймификацию, чтобы привлечь средства. Злоумышленники продвигают проекты в социальных сетях, используя их в качестве досок для объявлений.
Каким образом преступники заманивают клиентов в финансовые пирамиды
Применяются разные схемы. Одной из наиболее известных является следующая – мошенники представляются агентами иностранных брокеров, или официальных финансовых организаций. Они предлагают жертвам вложить свои средства на рынке, как правило, в криптовалюты, пополнить торговый счет, переведя деньги на карту физического лица, а результаты «инвестирования» сообщали в переписке или телефонном разговоре.
Как указано в исследовании Центробанка, по сравнению с первым полугодием 2022 года было выявлено на 28% больше нелегальных кредиторов. Одновременно на треть сократилось количество субъектов с признаками нелегальных форекс-дилеров.
При продвижении своих предложений финансовые мошенники учитывают:
- возраст,
- экономическое положение,
- предпочтения потенциальных клиентов.
Черные кредиторы сохраняют офисы шаговой доступности, но также активно рекламируют себя в онлайне.
Как Центробанк борется с мошенниками
Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в уполномоченные органы и организации — правоохранительные органы, ФАС России.
В первом полугодии 2023 года были приняты следующие меры:
- возбуждено около 70 дел по уголовным статьям;
- возбуждено более 300 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе более 200 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);
- принято более 600 иных мер реагирования;
- разделегированы или ограничен доступ более чем к 5 тыс. ресурсов в сети Интернет, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и финансовым пирамидам.
Подпишись на Tелеграм канал, чтобы быть в курсе новостей криптомира и не пропустить грядущий бычий цикл в крипте!! Переходи по ссылке прямо сейчас — https://t.me/like_freedman
Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
