«Тинькофф» обнаружил финансовую пирамиду на базе USDT
«Тинькофф» обнаружил финансовую пирамиду на базе USDT. Как утверждают сотрудники безопасности банка в этой пирамиде принимали участие не менее 15 000 человек. О ней пресс-служба банка сообщила в телеграм-канале.
Как удалось выявить, неизвестные организовали массовую рекламную рассылку от лица компании In Touch Media, которая прикрывалась сотрудничеством с «Тинькофф». Потенциальный ущерб составляет несколько сотен миллионов рублей.
Тинькофф: финансовую пирамиду организовали опытные мошенники
Как считают специалисты банка, пирамиду организовали опытные злоумышленники. Они предлагали оформлять кредитные карты банка, чтобы заработать. Однако для участия требовалось в рамках пробного периода внести депозит в размере 120-40 000 USDT через специальное мобильное приложение. Мобильного приложения в Google Play или App Store нет, поскольку злоумышленники действовали исключительно через кураторов.
Преступники сообщали ничего не подозревающим клиентам, что депозит в USDT нужен ради дисциплинированности сотрудников и возможностью инвестиций в инновационные исследования.
По обещаниям компании, при вложениях в 1000 USDT (цифровая валюта), сотрудник может заработать 27 USDT в день (2,7% в день), то есть 810 USDT в месяц и почти 10 000 USDT в год. В итоге годовая доходность составляла 985 %, что является аномалией, если сравнивать с официальными рыночными инструментами: вкладами или инвестициями в ценные бумаги».
О самой компании In Touch Media нет никаких данных на сайте ФНС по ИНН или ОГРН, ни в базе данных ЕГРЮЛ. В то же время пирамиду усиленно рекламировали в сети. В ней можно найти большое количество восторженных откликов о тех, кто принимал участие в схеме.
Финансовая пирамида уже перестала работать, но вместо нее появляются другие
Как утверждают в Тинькофф, пирамида уже прекратила работать. Но вместо нее появляются аналогичные структуры, вроде Ready to buy, Unite to Live, Bethle Aster, предупредили в банке.
Напомним, что в прошлом месяце Центробанк России указывал, что количество финансовых пирамид в стране увеличивается. Каждая пятая (22%) пирамида использовала геймификацию для привлечения средств клиентов. Как правило, такие структуры продвигают через социальные сети, используя их в качестве досок объявлений.
Что такое финансовая пирамида?
Пирамида — это незаконная финансовая афера, маскирующаяся под законный бизнес. На первый взгляд пирамида кажется законной компанией, продающей товары или услуги, но основной целью всегда является увеличение числа участников схемы, а не увеличение продаж продукции. Новых участников обычно называют инвесторами, продавцами, агентами или дистрибьюторами, или как-то иначе.
Как правило, с участников схемы пирамиды взимаются членские взносы и комиссионные, и они должны ежемесячно покупать определенное количество товаров, чтобы оставаться в компании. Собственно, маркетингу и продаже продукции уделяется мало внимания.
Как работают схемы финансовых пирамид?
Схема пирамиды начинается с того, что один человек или небольшая команда набирает участников для присоединения к новому деловому предприятию. Новобранцы должны вкладывать деньги в предприятие, платить членские взносы или покупать определенное количество продукции каждый месяц.
Основатели получают сборы и комиссионные с продаж от других участников, а также доход от продажи инвентаря. С этого момента успешные финансовые пирамиды почти полностью зависят от постоянных приобретений и растущих инвестиций постоянно растущей базы новых участников.
«Пирамида» в названии происходит от структуры аферы, где один участник вербует несколько дополнительных участников для работы на них. Затем эти участники набирают новых участников под себя… и так далее.
Небольшое количество участников на вершине пирамиды зарабатывает большие суммы денег, собирая комиссионные и гонорары с продавцов и дистрибьюторов, нанятых для работы ниже их.
Типы схем финансовых пирамид
Существует множество различных схем финансовых пирамид, что может затруднить выявление этого типа мошенничества.
Сетевые электронные письма
«Цепная почта» существовала всегда, но версия цепной электронной почты, которая обещает принести участникам определенную сумму денег, является незаконной версией традиционной схемы пирамиды.
Разные электронные письма могут содержать разные инструкции, но суть одна и та же. Получатели отправляют определенную сумму денег первому человеку, указанному в группе электронных писем. Затем они удаляют имя этого человека из списка, добавляют свое имя в конец и пересылают электронное письмо другой группе людей с намерением, чтобы они сделали то же самое.
Инвестиционные клубы
Хотя многие инвестиционные клубы представляют собой законный форум, помогающий людям объединить свои деньги для групповых инвестиций, в некоторых случаях они функционируют как финансовые пирамиды.
В мошеннических инвестиционных клубах привлечение новых инвесторов является более приоритетным, чем фактический выбор законных инвестиций. Обычно обещают быструю прибыль, и организаторы схемы поощряют первоначальных инвесторов, которые уже получили «доходы», создавать свои собственные инвестиционные клубы. Эти инвесторы приглашают своих друзей, деловых партнеров и родственников присоединиться и инвестировать в схему.
Подпишись на Tелеграм канал, чтобы быть в курсе новостей криптомира и не пропустить грядущий бычий цикл в крипте!! Переходи по ссылке прямо сейчас — https://t.me/like_freedman
Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
