С 1 сентября в Англии вступило в силу правило “Travel Rule”
С 1 сентября в Англии вступило в силу правило “Travel Rule”. Правила, касающиеся поставщиков услуг виртуальных активов, были впервые введены Управлением финансового надзора. Они требуют, чтобы компании собирали, проверяли и обменивались информацией, касающейся передачи криптовалютных активов.
Компаниям, оказывающим услуги с криптоактивами в Великобритании придётся раскрывать регулятору информацию о пользователях при совершении транзакций на сумму свыше 3000 долларов.
Если входящий платеж получен от физического или юридического лица из зарубежной юрисдикции, которая не внедрила «Правило поездок», поставщик виртуальных услуг должен провести «оценку на основе риска» относительно того, «сделать ли криптоактивы доступными для бенефициара». То же правило будет применяться и к британцам, желающим отправлять платежи за пределы Великобритании.
Также в стране расширяют штат агентства по борьбе с криптовалютными преступлениями.
С 1 сентября в Англии вступило в силу правило “Travel Rule”, компании получат право ограничивать ряд переводов
Нововведение приведет Англию в соответствие со стандартами FATF, установленными в 2019 году. Опрос, проведенный FATF в марте 2022 года, показал, что только 29 из 98 юрисдикций на тот момент выполнили требования, необходимые в рамках «правила поездок», и лишь небольшая часть этих юрисдикций приступила к обеспечению соблюдения.
«Правило о поездках» было впервые введено FinCEN в Законе США о банковской тайне (BSA) и вступило в силу в США 28 мая 1996 года. «Правило о поездках» FinCEN требовало от финансовых учреждений передавать определенную информацию следующему финансовому учреждению. Во время «перевода средств», который часто относится к банковским переводам. В 2012 году Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) обновила свои рекомендации FATF 40, включив в них аналогичные «Правила поездок» для электронных переводов, как указано в Рекомендации 16.
В 2018 году FATF приняла изменения, четко разъясняющие, что ее рекомендации применяются к финансовой деятельности, связанной с виртуальными активами. Впоследствии FATF опубликовала свое первоначальное руководство по применению подхода, основанного на риске (RBA), к виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов, которое позже было обновлено 2 года назад.
«Правило поездок» требует, чтобы финансовые учреждения передавали друг другу информацию для определенных электронных переводов. Информация «путешествует» вместе с соответствующими транзакциями из банка в банк, пока средства не достигнут конечного пункта назначения. Это правило было разработано, чтобы запретить преступникам, террористам и лицам, находящимся под санкциями, свободно использовать электронные переводы для перемещения своих средств, а также обеспечить обнаружение любого незаконного использования электронных переводов. Он также поддерживает сообщение о подозрительной деятельности и позволяет правоохранительным органам вызывать в суд подробности транзакций.
Информация, передаваемая вместе с переводом, варьируется в зависимости от требований BSA и указаний FATF, но обычно включает:
- Имя и номер счета отправителя
- Адрес отправителя, национальный идентификационный номер, идентификационный номер клиента или дата и место рождения.
- Имя и номер счета получателя
Другая информация может включать дату и сумму перевода, финансовые учреждения отправителя и получателя, а также другую идентифицирующую информацию о бенефициаре.
В октябре 2021 года в рамках обновления FATF расширила объем обязательств по ПОД/ФТ в сфере криптовалют, включив в него комплексную проверку клиентов (CDD) (Рекомендация 10) и «Правило поездок» (Рекомендация 16).
«Правило поездок» требует, чтобы регулируемые организации обеспечивали, чтобы определенная информация о сторонах, участвующих во всех транзакциях на сумму более 1000 долларов США/евро, «передавалась» вместе с транзакцией получающей организации.
Подпишись на Tелеграм канал, чтобы быть в курсе новостей криптомира и не пропустить грядущий бычий цикл в крипте!! Переходи по ссылке прямо сейчас — https://t.me/like_freedman
Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
