Россия будет тщательно следить за транзакциями биткойнов
Вчера, Центральный банк Российской Федерации опубликовал информационное письмо, в котором рекомендовал банкам уделять повышенное внимание транзакциям клиентов, связанным с криптовалютами. Подлинность документа, подписанного заместителем Председателя Банка России Юрием Исаевым, была подтверждена тремя источниками.
Регулятор требует тщательно контролировать любые «ненормальности в транзакционной деятельности» клиентов, изменения в характере потребительских и инвестиционных расходов. Среди прочего, эта категория включает в себя:
- Нехарактерный для роста объемов частного потребления и единообразия операций, связанных с приобретением товаров с возможностью последующей перепродажи;
- Транзакции по выводу средств за границу;
- Транзакции, которые могут быть связаны с цифровой валютой.
Это также относится к сделкам физических и юридических лиц, осуществляемым в обход валютных ограничений, и выводу активов организациями из стран, недружественных к России. Сейчас в этом списке насчитывается 48 стран, куда входят Соединенные Штаты Америки, Соединенное Королевство и все остальные страны Европейского Союза.
«В подобных случаях, банкам необходимо провести глубокую проверку клиента, рассмотреть вопрос об отказе завершения транзакции, а также квалифицировать ее как подозрительную», — сообщается в информационном письме.
Данные меры направлены на снижение риска сделок, связанных с легализацией доходов от преступной деятельности и финансированием терроризма.
Документ был одобрен Росфинмониторингом.
В сентябре прошлого года, Центральный банк Российской Федерации выпустил советы по выявлению подозрительных операций банками, которые включали операции с криптовалютными биржами.
Регулятор отмечал важность идентификации счетов, которые осуществляют транзакции с «необычно большим количеством» граждан или на суммы свыше 100 000 рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц. В качестве контрмеры банкам было приказано заблокировать похожие счета.
Держим Вас в курсе событий! Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman
Автор: Антон Зайцев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
