Госдума приняла закон, обязывающий банки возмещать похищенные средства у граждан

Государственная Дума приняла закон, который обязывает банки возмещать похищенные средства граждан. В течение 30 дней они будут должны возместить гражданам украденные со счетов деньги.

Важный нюанс – возместить средства банки будут обязаны, если они были переведены без добровольного согласия клиента.

Законопроект № 197920-8 в прошлом году внес глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Оператор по переводу денежных средств будет обязан возместить сумму операции в течение 30 суток

В законе указано, что оператор по переводу денежных средств будет обязан возместить сумму операции, совершенной без добровольного согласия клиента, в течение тридцати дней после получения заявления клиента – физического лица.

Если был совершен трансграничный перевод денежных средств, тогда  в течение 60 дней, если не докажет, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение операции без добровольного согласия клиента. Сумма должна быть возвращена в полном объеме.

Для улучшения действующих механизмов «антифрода» (anti-fraud, «борьба с мошенничеством» ) предлагается обязать не только банк плательщика, как это установлено сейчас, но и банк получателя средств проверять операции на признаки мошенничества, включая сверку с базой данных о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента.

Банки получили право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим переводам в течение 2-х суток

Банки могут не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение двух дней, даже несмотря на согласие клиента. Это обусловлено тем, что у населения крадут деньги при помощи методов социальной инженерии, когда человек сам переводит средства преступнику.

Напомним, что антифрод система — это комплекс мер по оценке транзакций банков на степень вероятности мошенничества. Система применяет к каждой операции определенные критерии, и если та им не соответствует, то проверяет ее уже более тщательно и указывает про это.

Закон вступает в силу через год после того, как будет официально опубликован. Авторы закона рассчитывают, что с его помощью сократится количество мошеннических действий с финансами граждан, снизятся убытки населения.   

Подпишись на Tелеграм канал, чтобы быть в курсе новостей криптомира и не пропустить грядущий бычий цикл в крипте!! Переходи по ссылке прямо сейчас — https://t.me/like_freedman

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News