FinCEN предлагает отслеживать транзакции с криптобирж на личные кошельки
Согласно новой инициативе FinCEN, пользователи криптобирж, которые хотят перевести свои средства на индивидуальные кошельки, будут обязаны предоставлять свои частные данные, в рамках соблюдения новых правил «знай своего клиента» (KYC) для бирж.
Ограничения
Согласно предварительному анонсу изменений в законодательстве, пользователи, которые захотят отправить криптовалюты со своего счета на централизованной бирже в частный кошелек, будут обязаны предоставлять биржам личные данные о владельце этого кошелька, если сумма перевода будет превышать 3000$ в эквиваленте за отчетный период. Или же, по инициативе FinCEN, централизованные криптовалютные биржи будут обязаны сообщать информацию о лицах, чьи транзакции будут превышать 10000$.
Этот шаг во много раз увеличит объем обмена личными данными, и приблизит криптовалютный оборот к денежному обороту в классической банковской системе. Также пострадает скорость оформления переводов и транзакций. Тем самым будут подорваны все основные достоинства криптовалют: конфиденциальность, скорость, децентрализацию и анонимность.
Общественные обсуждения инициативы продлятся до 4 января 2021 года.
Среди данных, которые будут интересовать FinCEN после принятия этой инициативы будут находится:
- Название и адрес клиента финансового учреждения;
- Тип валюты, использованной в транзакции;
- Сумма в транзакции;
- Время совершения;
- Оценочная стоимость транзакции в долларах США, основанная на преобладающем обменном курсе на момент транзакции;
- Любые платежные инструкции, полученные от клиента финансового учреждения;
- Имя и физический адрес каждого контрагента по операции клиента финансового учреждения;
- Другая информация о контрагенте;
- Любая другая информация, которая однозначно идентифицирует транзакцию, и относящаяся к транзакции, которая завершена или подписана клиентом финансового учреждения.
Основная жертва нового правила FinCEN — это кошельки с собственным хостом, которые предоставляют своим пользователям доступ к закрытым ключам, давая им полный контроль над средствами.
Общественность не согласна с FinCEN
Общественность резко негативно ответила на инициативу регулятора, заметив, что такая мера подавит развитие криптовалют в США: множество криптостартапов не смогут найти выражение и реализацию. По мере роста криптовалют, особенно в период кризиса, технология смогла принести большие богатства для США, страны в авангарде этого бизнеса. Рамки, которые создает FinCEN, остановят рост компаний в этом сегменте, оставят безработными тысячи людей и ущемят права на свободу и независимость своих граждан.
Автор: Эд Мицкевич, аналитик Freedman Сlub Crypto News
