Конгресс США направил письма Binance, FTX, Coinbase с требованием отчитаться о борьбе с мошенничеством
В своем первом набеге на криптовалютный сектор, Комитет Палаты представителей по надзору и реформам усиливает давление на федеральные агентства и криптовалютные биржи, чтобы бороться с мошенничеством.
В серии писем, отправленных во вторник утром, комитет запросил четыре агентства, включая Министерство финансов, Федеральную торговую комиссию, Комиссию по торговле товарными фьючерсами и Комиссию по ценным бумагам и биржам, а также пять бирж цифровых активов — Coinbase, FTX, Binance.US, Kraken и KuCoin — информацию и документы о том, что они делают для защиты потребителей от мошенничества и борьбы с мошенничеством, связанным с криптовалютой.
Согласно исследованию FTC, с начала 2021 года, в результате мошенничества было потеряно более 1 миллиарда долларов в криптовалюте.
«Поскольку истории о стремительном росте цен и быстром богатстве привлекли к криптовалютам как профессиональных, так и любителей-инвесторов, мошенники смогли нажиться на этом», — написал член палаты представителей Раджа Кришнамурти, член Иллинойса, председатель подкомитета по экономической и потребительской политике.
«Отсутствие центрального органа для пометки подозрительных транзакций во многих ситуациях, необратимость транзакций и ограниченное понимание многими потребителями и инвесторами базовой технологии, делают криптовалюту предпочтительным методом транзакций для мошенников».
Письма, отправленные Конгрессом США
В письмах содержится просьба к федеральным агентствам и криптобиржам до 12 сентября предоставить информацию о том, что они делают для защиты потребителей. Комитет говорит, что эти ответы могут быть использованы для разработки законодательных решений.
В частности, в письмах содержится просьба к биржам представить документы, датированные 1 января 2009 года, в которых показаны усилия по борьбе с мошенничеством в сфере криптовалюты, а также попытки «выявить, расследовать и удалить или пометить потенциально мошеннические цифровые активы» или учетные записи, а также освещать дискуссии о том, «принимать ли более строгие политики».
В одном письме, адресованном Сэму Бэнкману-Фриду, генеральному директору и основателю FTX, комитет отмечает, что «в то время как некоторые биржи проверяют криптовалюты перед их листингом, другие разрешают листинг цифровых активов практически без проверки».
Аналитическая компания Chainalysis обнаружила, что 37% доходов от крипто-мошенничества в прошлом году пошли на тип схемы, в которой разработчики размещают токен на бирже, прокачивают его, а затем исчезают вместе со средствами.
Binance.US, которая также получила запрос от комитета во вторник, была обвинена в коллективном иске за введение потребителей в заблуждение относительно безопасности инвестирования в стабильную монету с привязкой к доллару США, известную как TerraUSD (UST), и ее токен LUNA. На пике своего развития Luna и UST имели совокупную рыночную стоимость почти 60 миллиардов долларов. Сейчас они по сути бесполезны.
Обеспокоенность по поводу безопасности крипто-фондов, размещенных на централизованных платформах, также набирает обороты после недавнего краха Voyager Digital и Celsius, популярных приложений среди розничных трейдеров из-за двузначной годовой процентной доходности, когда-то предлагаемой двумя компаниями. Последующие банкротства этих двух платформ выдвинули на первый план вопрос о том, кто владеет криптовалютными активами, когда кастодиальный бизнес разоряется. В процедурах банкротства как Voyager, так и Celsius клиенты считаются необеспеченными кредиторами, а не застрахованными на федеральном уровне банковскими вкладчиками, а это означает, что нет никаких гарантий, что они вернут свои деньги.
Что касается отношений между инвестором и криптовалютной биржей, условия различаются. В финансовом отчете, опубликованном в мае, Coinbase заявила, что ее пользователи будут рассматриваться как «общие необеспеченные кредиторы» в случае банкротства.
Кришнамурти также отметил, что агентства часто действуют противоречащими друг другу целями и дают непоследовательные указания игрокам из частного сектора.
«Без четких определений и указаний, агентства продолжат свою борьбу и не смогут эффективно реализовать защиту потребителей и инвесторов, связанную с криптовалютами и биржами, на которых они торгуются».
Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman
Автор: Антон Зайцев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
