Риск потери депозита: что криптобиржи могут сделать с деньгами клиентов
Когда пользователь вносит криптовалюту на криптобиржи, то ожидает, что эти средства будут храниться должным образом, с гарантией того, что их можно снять в любое время. В этом и заключается риск потери депозита. Неясные границы между правилами в криптоиндустрии означают, что клиенты должны быть крайне осторожны в отношении того, где они хранят свою криптовалюту.
Возьмем, к примеру, FTX. Сэм Бэнкман-Фрид обращался со средствами клиентов так, как если бы они были его собственными, вкладывая миллиарды в Alameda Research.
FTX использовала эти активы для хедж-фонда своей дочерней компании, а затем оказалась в положении, когда хедж-фонд потерял все свои деньги.
До своего краха в июле 2022 года Celsius тоже использовала деньги новых клиентов для выплаты доходности, обещанной другим клиентам. Celsius застал инвесторов и клиентов врасплох, обращаясь с деньгами своих клиентов «как со своими».
По всему миру существуют сотни криптовалютных бирж, от более надежных до откровенно мошеннических. Трекер рынка криптовалют CoinMarketCap отслеживает 227 из этих бирж, среди которых приблизительный объем торгов за 24 часа в июле составлял около 181 миллиарда долларов (если игнорировать обвинения в безудержной фиктивной торговле).
Криптобиржи: риск потери депозита присутствует всегда?
Если глава биржи готов поменять уровень управления, то все принятые меры безопасности становятся практически бесполезными. В случае с FTX Бэнкман-Фрид потребовал, чтобы его соучредитель Гэри Ван создал скрытый способ для своей торговой фирмы Alameda занять 65 миллиардов долларов клиентских средств у биржи, о чем никто не знал.
Ван внедрил одно число в миллионы строк кода для обмена. Этот хитрый ход создал кредитную линию от FTX к Alameda, при этом клиенты никогда не давали своего согласия на такую договоренность.
Фраза «проведите собственное исследование» стала чем-то вроде сплачивающего лозунга в криптопространстве, когда дело доходит до инвестиций, и многие считают, что это же самое должно относиться и к выбору биржи.
Потребители должны всегда исследовать любую биржу, прежде чем вносить средства, а не ожидать, что другие проявят за них должную осмотрительность.
Большинство стран в настоящее время требуют, чтобы криптобиржи криптовалют получали лицензии, а регулирующие органы предоставляют общедоступную информацию о требованиях к лицензии на обмен цифровой валюты и предоставляют базы данных зарегистрированных лиц.
Клиенты должны тщательно изучить условия биржи, обращая пристальное внимание на все, что предполагает, что криптобиржа будет получать доход от активов клиентов, поскольку это означает, что биржа имеет на это «полное право». Инвесторы не должны стекаться на биржу только потому, что ее продвигает их «любимый спортсмен».
Но даже если все проверить и перепроверить, есть риск потери депозита даже на самой известной бирже.
Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman
Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
