Физическим лицам приготовиться: ЦБ собирается сделать контроль еще жестче
Как сообщил на банковском форуме «Банки России – XXI век» в Сочи глава Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский скоро будет распространена платформа «Знай своего клиента». Платформа ранее была создана для того, чтобы осуществлять оценку компаний на предмет того, насколько они соответствуют антиотмывочному законодательству.
Ясинский сообщил о том, что после того, как платформа будет окончательно отработана на компаниях и ИП, то вне всякого сомнения ее станут использовать и на физических лиц.
Сейчас платформа проходит окончательную отработку, и скорее всего через год она будет использоваться и для работы с физическими лицами. Как уверяют в ЦБ, если по комплексу параметров клиент будет включен в группу с низким риском, тогда банки не станут донимать его разнообразными запросами и применять к нему отказные механизмы.
Напомним о том, что еще 2 года назад ЦБ сделал предложение банковским структурам от которого они конечно не смогли отказаться. Речь шла об единой антимоотмывочной платформе. У нее даже появилось название «светофор». Согласно методике оценки этой платформы, компании и ИП вносят в «красную», «желтую», «зеленую» категории, исходя из того, какой уровень риска.
Не всем банка понравилась такая платформа. Они считают, что им придется подчиняться единой системе от ЦБ, а их внутренние системы оценки больше не будут задействованы.
Однако глава ЦБ Э. Набиуллина считает, что никаких проблем не должно быть. Поводов для критики нет, поскольку банки смогут меньше тратить времени на оценку клиентов, как физических лиц, так и компаний.
В конце декабря планируется запустить платформу на 30 банках. Сейчас в системе уже созданы 250 моделей, оценивающих риски. Используют ИИ и скоринговую технологию.
Окончательную проверку информации будут проводить уже конкретные аналитические службы. Окончательный запуск должен состояться 1 июля следующего года.
Как только платформа будет внедрена в банковскую систему, скорее всего через год она будет задействована и для проверки физических лиц. К тому времени все технические моменты оформят должным образом.
Несет ли физическим лицам такая платформа? Пока она не введена в строй, переживать особо не о чем. Но внедрение ее означает, что контроль за физическими лицами станут ужесточать все больше.
Какие еще параметры введут в платформу тоже неизвестно. Чем больше контролирующих счета физических лиц сервисов со стороны государства, тем выше степень ошибки по отношению к клиенту. Доказывать потом клиенту, что он ни в чем не виноват, и случайно попал в красную зону, будет весьма сложно.
Подписывайтесь на Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman
Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
