Криптовалютный банк Anchorage уведомлен о слабой защите от отмывания денег
Служба банковского надзора США объявила выговор криптобанку Anchorage за несоблюдение стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML), сообщает Bloomberg.
В приказе о согласии, изданном фирме со штаб-квартирой в Сан-Франциско в четверг, Управление валютного контролера (OCC) заявило, что у банка есть 30 дней, чтобы предоставить отчет о том, как он решит проблемы.
OCC заявил, что в Anchorage не было:
- Внутреннего контроля для должной осмотрительности клиентов.
- Процедуры контроля подозрительной активности.
- Квалифицированных сотрудников, чтобы убедиться, что нет нарушения закона о банковской тайне (BSA).
Anchorage не признал и не опроверг обвинения, но согласился решить проблемы. В заявлении Anchorage говорится, что он «уже работает над укреплением выявленных областей и будет продолжать укреплять эти области, укрепляя новый стандарт цифровых активов».
УКК также потребовал от банка в течение 15 дней создать комитет по комплаенсу. По крайней мере три члена будут директорами, не работающими в Anchorage, и комитет будет следить за тем, чтобы он придерживался положений, подробно изложенных в 25-страничном приказе.
Помимо прочего, ему также придется нанять сотрудника BSA, обучить персонал правилам AML и начать подавать отчеты о подозрительной деятельности.
«OCC требует, чтобы все банки, зарегистрированные на национальном уровне, придерживались одинаковых высоких стандартов, независимо от того, занимаются ли они традиционной или новой деятельностью», — говорится в заявлении исполняющего обязанности финансового контролера Майкла Дж. Хсу.
«Когда учреждения терпят неудачу, мы примем меры и привлечем их к ответственности, чтобы обеспечить соблюдение федеральных законов и правил».
Anchorage стала первой криптофирмой, получившей аккредитацию OCC.
Anchorage в основном работает с институциональными инвесторами, управляющими покупкой криптовалют, таких как биткойн и эфир.
В январе 2021 года, компания стала первым криптобанком, получившим аккредитацию OCC. Устав OCC сделал его первым национальным банком цифровых активов в США.
Ранее он работал как Anchorage Trust в Южной Дакоте. Однако, теперь он работает как Anchorage Digital Bank, позволяя финансовым учреждениям получать доступ к рынкам криптовалют.
«Anchorage Digital Bank — первая организация, обладающая как технологической, так и нормативной ясностью, которая требуется серьезному институциональному банку в криптографии», — говорится в сообщении генерального директора и президента.
Однако, исполняющий обязанности главы OCC Сюй гораздо более осторожен в отношении криптовалют, чем предыдущая администрация во главе с Брайаном Бруксом.
С момента вступления в должность в мае Хсу приказал пересмотреть политику в отношении криптовалют, проводимую Бруксом.
В сентябре Хсу выразил некоторые опасения по поводу криптовалюты в своем выступлении перед The Blockchain Association. В частности, он предположил, что кредитование в стейблкоинах может вызвать крах DeFi.
«Криптовалюта и DeFi сегодня находятся на пути, похожем на дефолтные свопы в начале 2000-х годов. К счастью, у этой группы есть возможность изменить путь и избежать кризиса».
Ранее в этом месяце, Anchorage объявила о поддержке 11 новых криптовалют, включая хранение NFT, таких как Bored Ape Yacht Club (BAYC), и проектов DeFi, таких как Terra (LUNA).
Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman
Автор: Антон Зайцев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
