Регулятор Швейцарии FINMA вводит ограничения на криптотранзакции

Финансовый регулятор Швейцарии FINMA, занимающийся, в том числе и защитой пользователей банковских учреждений, страховых компаний и инвесторов от мошенников, намерен сделать обязательным для цифровых провайдеров идентификацию клиентов, которые осуществляют переводы на сумму более чем в 1000 швейцарских франков в криптовалюте.

Такие меры предпринимаются для того, чтобы снизить риски мошеннических операций с криптовалютами и не дать злоумышленникам отмывать средства в большом объеме.

За последние несколько месяцев в стране было возбуждено несколько дел, касающихся отмывания денег. Для властей Швейцарии и в частности для FINMA криптовалюты являются рискованными активами, поэтому брокерской компании Bitcoin Suisse было отказано в получении банковской лицензии.

Регулятор посчитал, что компания может быть потом оказывать услуги по отмыванию средств. В FINMA заявили, что механизмов защиты Bitcoin Suisse недостаточно для того, чтобы обеспечить полноценную защиту от отмывания денег.

Регулятор стремится применять сейчас более строгий подход по отношению к криптовалютам и транзакциям с ними. Лимит на 1000 швейцарских франков в месяц на транзакции с криптовалютами вынудит поставщиков услуг обязать проводить идентификацию клиентов.

Конечно, по этому поводу проводились консультации, но никто не ожидал, что порог окажется таким низким. Такая мера затронет множество компаний. Фактически, данная она стала громом среди ясного неба для участников рынка.

В стране десятки тысяч компаний принимают Биткойны в качестве оплаты, также это делают и банки, такие как SEBA, BBVA. По мнению регулятора, такое ограничение вызвано тем, что наркодилеры и прочие преступные группировки все чаще используют криптовалюты для отмывания средств от своей деятельности. Как известно, в стране работает 130 криптобанкоматов, и как считают в FINMA они могут быть использованы преступниками.

Подобные действия властей не вызывают у компаний ничего, кроме раздражения, тем более, что с ними не посоветовались по этому поводу. Однако, придется выполнять требования регулятора, чтобы не попасть под штрафные санкции, которые могут быть весьма суровыми, вплоть до отзыва лицензии.

Подписывайтесь на Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News