ЦБ РФ и банки создадут систему глобального мониторинга за транзакциями

Самые крупные банки России и ЦБ собираются вместе создать систему антифрод-мониторинга. Система будет в режиме реального времени отслеживать данные о подозрительных транзакциях и передавать банкам.

О такой инициативе на форуме «Кибербезопасность в финансах» в городе Екатеринбурге заявили с совместным заявлением Сбербанк и ВТБ. Они предложили участникам рынка создать систему, которая бы позволила эффективно бороться с социальной инженерией.

В РФ нужен ресурс, позволяющий банкам в режиме онлайн следить за подозрительными транзакциями и звонками

По мнению заместителя председателя правления Сбербанка Станислава Кузнецова, нужна единая система для банковской индустрии, способная в автоматическом режиме следить за подозрительными транзакциями и звонками и предупреждала бы о них. Количество мошеннических звонков клиентам банков растет, но пока банки могут только предупреждать друг друга, не более.

Если система будет создана, тогда банки получат возможность обнаруживать подозрительную активность мошенников в тот момент, когда они начнут разговаривать с жертвами по телефону.

В системе можно будет вносить данные, чтобы в режиме онлайн можно с максимальной точностью отрабатывать и блокировать подозрительные транзакции. В свою очередь и глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина, указала, что система может быть разработана на базе ФинЦЕРТа. Она уточнила, что речь идет не об информации, которую подтвердит ЦБ РФ, а данные о подозрительных транзакциях, которыми обмениваются банки.

Насколько эффективной будет система мониторинга слежения за подозрительными транзакциями

Система может оказаться эффективной для банков, но только если в ней примут участие как банк-отправитель и банк-получатель средств. Чтобы создать глобальную систему со множеством участников, нужны ресурсы. Пока у ФинЦЕРТа нет соответствующих ресурсов для создания такой большой системы.

Скорее всего Сбербанк, у которого самая большая база данных, может предложить остальным банкам свою систему. В итоге можно отметить, что систему сделают обязательной для всех банков, даже самых небольших.

Сначала ее апробируют на крупных банках, а потом задействуют остальные банки, более мелкие. На создание системы потребуется истратить значительные ресурсы. Впрочем, если ЦБ РФ вместе со Сбером и ВТБ обяжут другие банки присоединиться к системе слежения, они будут вынуждены это сделать, и каковы окажутся их расходы, значения для регулятора не имеет.

Скорее всего система будет создана в ближайшее время, тем более что в правительстве стараются ускорить принятие нормативной базы для разных сфер экономики. Уже к началу 2023 года правительство приняло решение пересмотреть регламенты работы (см. “Ъ” от 27 января) и сейчас главная цель – ускорить принятие законов и нормативных актов.

Держим Вас в курсе событий! Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News