Какие неприятности ждут инвесторов Celsius
Celsius Network — криптовалютная компания, не имеющая лицензии в Вермонте, которая предлагала своим клиентам процентные счета в криптовалюте. Celsius пообещал клиентам высокие процентные ставки (до 17%) по депозитам криптовалют. 12 июня 2022 года компания объявила, что приостанавливает все снятия средств, обмены и переводы между учетными записями клиентов. Это действие затрагивает сотни тысяч клиентов и миллиарды долларов в криптовалютах, включая счета некоторых жителей Вермонта.
Департамент считает, что Celsius глубоко неплатежеспособен и ему не хватает активов и ликвидности для выполнения своих обязательств перед владельцами счетов и другими кредиторами. Компания использовала активы клиентов для различных рискованных и неликвидных инвестиций, торговли и кредитования. Она усугубил эти риски, используя активы клиентов в качестве залога для дополнительных займов для реализации инвестиционных стратегий с использованием заемных средств. Кроме того, некоторые активы, которыми владеет Celsius, неликвидны, а это означает, что их может быть трудно продать, а продажа может привести к финансовым потерям. Активов и инвестиций компании, вероятно, недостаточно для покрытия ее непогашенных обязательств.
Недавняя волатильность на криптовалютных рынках
Криптовалюты — это новый и часто нестабильный тип инвестиционного продукта. В лучшие времена криптовалюты, как правило, были очень спекулятивными и рискованными инвестициями. Возможны значительные колебания стоимости из-за общих рыночных условий, манипулирования рынком и характера самих токенов. Однако с начала 2022 года, и особенно с мая 2022 года, стоимость большинства типов криптовалют резко упала. Монеты или токены, хранящиеся в качестве депозитов в финансовой компании Celsius Network, не являются исключением. Но в дополнение к обычным рискам инвестирования в криптовалюту, владельцы процентных счетов Celsius также подвергались кредитному риску, связанному с тем, что Celsius не сможет вернуть свои токены после снятия.
Celsius, скорее всего, неплатежеспособный
Celsius Network работает в нескольких юрисдикциях, в том числе в Вермонте. Департамент считает, что Celsius занимается размещением незарегистрированных ценных бумаг, предлагая розничным инвесторам процентные счета в криптовалюте. Криптовалютная компания также не имеет лицензии на перевод денег. Это означает, что до недавнего времени Celsius работал в основном без надзора регулирующих органов.
Из-за того, что процентные счета не были зарегистрированы в качестве ценных бумаг, клиенты Celsius не получили важной информации о финансовом состоянии компании, инвестиционной деятельности, факторах риска и способности погасить свои обязательства перед вкладчиками и другими кредиторами.
Департамент присоединился к межгосударственному расследованию Celsius, связанному с вышеуказанными опасениями.
Предыдущие заявления, сделанные Компанией, ее генеральным директором и другими представителями Celsius о безопасности средств клиентов и способности компании выполнять обязательства по снятию средств, не соответствуют действительности.
Департаменту известно о сообщениях о том, что Celsius консультировался с адвокатом по делам о несостоятельности и рассматривает возможность подачи заявления о банкротстве.
“Если вы являетесь клиентом Celsius, подача заявления о банкротстве может повлиять на ваши права инвестора и стоимость ваших процентных остатков на счете компании, говорится на сайте регулятора. — Вам следует проконсультироваться со своим собственным адвокатом, если у вас есть вопросы о вашей индивидуальной ситуации и о том, как процедура банкротства может повлиять на ваши инвестиции в Celsius.”
Рыночные слухи и мошенничество
Клиенты Celsius могут получать сообщения или читать информацию в Интернете, предлагающую перевести свои депозитные счета в «режим HODL» в знак поддержки компании. С 12 июня 2022 года Celsius заморозил счета инвесторов. В результате ни клиентам, ни Celsius не выгодно переводить депозитные счета в «режим HODL». Также крайне маловероятно, что перевод учетных записей в «режим HODL» окажет какое-либо влияние на стоимость криптовалютных активов, хранящихся на таких учетных записях, или на стоимость активов и инвестиций Celsius. Замораживание счетов не предотвращает дальнейшее падение стоимости.
Кроме того, существуют онлайн-форумы, поощряющие инвесторов участвовать в «коротком сжатии» токена Celsius, CEL. Эти форумы поощряют людей покупать токены CEL, чтобы поднять цену токена, тем самым нанося ущерб тем, кто может занимать «короткие» позиции в CEL.
Celsius не предоставил общественности адекватной или полной информации, которая позволила бы инвесторам совершать осознанные покупки и продажи CEL. Инвесторы, покупающие токены CEL, рискуют тем, что эти токены резко упадут в цене или даже обесценятся в будущем. Согласованные усилия по манипулированию ценой CEL также могут нарушать законы штата и федеральные законы.
Инвесторы из Вермонта должны с осторожностью относиться к любым сообщениям или предложениям, которые они переводят на учетные записи в «режим HODL», инвестируют больше в токены CEL или иным образом предпринимают действия, требующие от них уплаты дополнительных сумм.
Инвесторы из Вермонта должны очень осторожно относиться к сообщениям, которые якобы от Celsius, особенно если они предлагают или запрашивают дополнительные инвестиции или платежи. Природа криптовалюты и способ ее продажи или обмена делают возможным мошенничество, манипулирование рынком и другую преступную деятельность, включая различные виды мошенничества. Криптовалютные транзакции не могут быть отменены. Криптовалютным биржам не хватает защиты, предоставляемой банками и другими инвестиционными компаниями.
Как всегда, инвесторы должны остерегаться любой возможности, которая кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой. Департамент обновит это предупреждение в случае подачи компанией Celsius заявления о банкротстве или других важных событий.
Криптовалютный кредитор Celsius — это финансовая пирамида или схема Понци
Криптовалютный кредитор Celsius — это финансовая пирамида или схема Понци, которая использовала средства клиентов для манипулирования ценами на токены, говорит бывший сотрудник в иске.
Celsius Network, крипто-кредитор, заморозивший активы в прошлом месяце, использовал средства клиентов для манипулирования ценой своего собственного токена и потерял сотни миллионов долларов из-за того, что не смог хеджировать риски, заявил в судебном процессе бывший финансовый управляющий компании.
Celsius накопил активы на сумму более 20 миллиардов долларов, предлагая процентные ставки до 18% клиентам, которые вносили свои криптовалюты. Основатель Алекс Машинский отверг скептицизм по поводу того, было ли это устойчивым, заявив, что компания сама смогла заработать высокие ставки.
Но компания на самом деле изо всех сил пыталась покрыть выплаты и понесла серьезные потери на обменном курсе из-за колебаний стоимости различных монет, говорится в жалобе, поданной в прошлый четверг в суд штата Нью-Йорк компанией KeyFi Inc.
Стоун, глава компании KeyFi, назвавший Celsius схемой Понци в жалобе, сказал, что она обманом лишила его потенциально сотен миллионов долларов.
Обвинения прозвучали на фоне кредитного кризиса на криптовалютных рынках. Хедж-фонд Three Arrows Capital был ликвидирован в прошлом месяце, брокер Voyager Digital Ltd. объявил о банкротстве на этой неделе, а другие фирмы, предлагающие высокодоходные продукты, включая Babel Finance и Vauld, приостановили вывод средств.
Клиенты Celsius не могут получить доступ к своим средствам с 12 июня. 30 июня компания заявила, что рассматривает возможность реструктуризации своих долгов.
По данным компании, более миллиона человек доверили ей свои сбережения. Привлекательность была очевидна: ставки по ним были в десятки или сотни раз выше, чем по традиционным сберегательным счетам.
Согласно иску, за кулисами Celsius инвестировала средства клиентов в рискованные торговые стратегии без надлежащего контроля. Начиная с августа 2020 года компания начала переводить сотни миллионов долларов компании Стоуна KeyFi.
Хотя у двух фирм не было письменного соглашения, Стоуну были переданы закрытые криптографические ключи к фондам, а это означало, что он мог сбежать с ними, согласно жалобе.
Стоуну было поручено инвестировать деньги через DeFi. Сокращенно от «децентрализованные финансы», это набор приложений, которые позволяют пользователям брать взаймы, одалживать и торговать друг с другом без посредников.
В то время многие приложения выплачивали пользователям огромные вознаграждения в нативных криптовалютах. Согласно иску, KeyFi заработала для Celsius более 800 миллионов долларов с помощью стратегий DeFi. Стоун говорит, что компания должна была заплатить ему 20% от этой суммы, но так и не сделала этого.
Проблема, по словам Стоуна, заключалась в том, что Celsius в основном принимал депозиты в Биткоинах и Эфириуме, но его стратегии приносили вознаграждение в других монетах. Это означало, что если Биткоин и Эфириум будут расти быстрее, чем другие, Celsius может оказаться должен больше, даже если он зарабатывает деньги.
Согласно иску, криптокредитор также вел учет депозитов клиентов в долларовом выражении, даже если они фактически были должны Биткоины или другие токены. Когда эта ошибка была обнаружена, она привела к «дыре в размере 100–200 миллионов долларов в ее балансе», утверждал Стоун.
В 2018 году Celsius привлекла 50 миллионов долларов, продав собственный токен CEL, и компания и ее руководители владели большими запасами криптовалюты.
Теперь Стоун утверждает, что Celsius в 2020 году использовал Биткоин-депозиты на сумму 90 миллионов долларов, чтобы «искусственно завысить» цену CEL. Он говорит, что позволил Машинскому обогатиться и позволил компании брать кредиты под свои активы CEL. Он также говорит, что Celsius занял 1 миллиард Tethers у эмитента стабильной монеты, чтобы покрыть дыру в его балансе.
Стоун говорит, что разорвал свои отношения с Celsius в марте 2021 года, когда обнаружил нарушения. В треде в Твиттере Стоун написал, что Celsius уверил его, что у них есть управление рисками и хеджирование. Но в конце февраля 2021 года он обнаружили, что Celsius солгал.
Пока он управлял деньгами компании, Стоун вел популярный анонимный аккаунт в Твиттере под именем 0xb1, сообщили еще в январе бывшие сотрудники компании.
Коллекция невзаимозаменяемых токенов этой учетной записи — цифровое искусство — привлекла такое внимание, что в октябре Creative Artists Agency согласилось представлять ее в лицензионных сделках. 0xb1 заплатил более 1 миллиона долларов за «обезьяну-демона-мутанта», которую он использует в качестве изображения своего профиля.
Стоун говорит в иске, что Celsius позволил ему купить NFT в качестве своего рода аванса на его долю торговой прибыли. Он утверждает, что после ухода из компании Машинский перевел часть из них на кошелек своей жены.
Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman
Автор: Эльвир, аналитик Freedman Сlub Crypto News
