Как вывести деньги из биржи и не нарваться на блокировку карты

Давайте детально рассмотрим закон, который продолжает волновать многих предпринимателей и криптовалютных инвесторов.

Федеральный закон №115-Ф3, от 07.08.2001 “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (с изменениями и дополнениями, вступившими в силу с 28.01.2018 года).

Этот закон побуждает банковскую систему следить практически за любой миграцией ваших капиталов, вне зависимости от того, физическое вы лицо, или юридическое.

Вот список действий при которых банк будет отслеживать ваш счет и вполне может усомниться в законности средств:

• Сумма сделки превышающая или равная 600 000 рублей (или в эквиваленте иностранной валюты);
• Снятие денежных средств или же их внесение на расчетный счет;
• Покупка и продажа валюты;
• Безналичные операции, сюда входит и процедура займа, но только в том случае, если одна из сторон является «ненадежным» юридическим лицом, а вторая сторона – физическим лицом;
• Открытие счета на третье лицо;
• Перевод денег за границу на анонимный счет;
• Получение денег за победу в лотереях;
• Предоставления юр. лицом, не являющимся кредитной организацией, беспроцентных займов, а также получение такого рода займа;
• Сделка с недвижимостью, сумма которой превышает 3 миллиона рублей.

Что делать

Если сумма перевода равна или составляет более 600 000 рублей, то лучше проведите его в несколько этапов.

Просто так вас не могут обвинить в причастности к незаконной деятельности. Банки имеют право ориентироваться только на «полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму».

Иными словами, организация, или лицо, которое получает от вас деньги, или передает вам средства, должно быть уличено в экстремистской или незаконной деятельности в официальных печатных изданиях, либо на официальных сайтах, определенных правительством Российской Федерации, а также по решению суда, которое вступило в законную силу. В любых других случаях банк не имеет право подозревать кого-либо в незаконной деятельности, если же вы попали под несправедливое подозрение, то смело шлите жалобные депеши в надзорные органы, скорее всего, такие действия увенчаются успехом.

Реальный случай

Банк подумал, что перевод суммы в 453 рубля и 11 копеек в качестве оплаты за предоставление природного газа, нуждается в проверке.

После звонка в банк, и уточнения в каком списке экстремистов значится товарищ Миллер или какова его причастность к терроризму, вопрос был закрыт.

Однако лучшим вариантом будет вести с банком переписку, для сохранения доказательств.

Давайте рассмотрим еще один пункт

«Совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях… по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий» осуществляется в следующих случаях:

• Сумма сделки превышает 15 000 рублей;
• Клиент покупает или продает иностранную валюту в эквиваленте более 40 000 рублей;

То есть, банк, или его сотрудники, в праве требовать документы подтверждающие личность только в случае, когда суммы превышают указанные.

Лучше всего носить с собой паспорт, тогда вы не попадете в такую неприятную ситуацию. Если вы попросту не хотите предоставлять документы, то оплачивайте необходимые переводы или услуги через терминал или онлайн-банкинг.

Важно знать, что приостанавливать операции по переводу денежных средств на пять рабочих дней банк может лишь в том случае, если подозрения подтверждены, в иных случаях, даже если вы отказались показать документы, они не имеют права задерживать перевод.

В случае безосновательной блокировки необходимо моментально требовать возобновления обслуживания, в письменном виде, не поленитесь приписать «Копия – в прокуратуру…».

Однако не всегда такая «угроза» может подействовать, например Сбербанк начинает возобновлять обслуживание только после реального обращения в прокуратуру.

Главное помнить, что никакой банк не имеет права прекращать обслуживать вас только по своим личным подозрениям, для них нужны основания, причем документально подтвержденные.

Не бойтесь отстаивать свои права.

Автор: Андрей, аналитик Freedman Club Crypto News

Изображение от Fotolia