Госдума РФ: банки получат право останавливать переводы клиентов

Банки получат право останавливать на срок до 2-х суток переводы клиентов, и замораживать счета дропперов. Об этом сообщил «Известиям» глава комитета нижней палаты по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Причем, самое интересное, что приостанавливать перевод клиента банки получат, даже если клиент подтвердил согласие на него, но получатель дискредитирован. Эти поправки к закону «О национальной платежной системе» Государственная Дума планирует рассмотреть в начале марта в первом чтении.

Каким образом банки будут останавливать переводы клиентов и замораживать счета дропперов

Дропперы – это физические лица, на счета их жертвы преступников осуществляют переводы средств. Как правило, дропперы работают за определенный процент, но иногда мошенники используют украденные данные. После этого, дроппер проводит обналичку средств, и потом уже передает их посреднику или самому мошеннику.

Банк РФ ведет специальную базу данных в случаях попытки переводов средств без согласия клиента. Также в ней есть информация об уже проведенных операциях, плательщиках и получателях средств.

С помощью поправок банки смогут приостанавливать использование карты, если в базе данных Центробанка есть данные о том, что получатель скомпрометирован. Информацию из базы будут передавать до банка-отправителя и банка-получателя платежа. Они будут обязаны задействовать полученные данные в своих антифрод-системах.

Кто еще может попасть под действие банков, принявших решение о приостановке перевода

Попасть под так называемую «заморозку» могут те, кто занимается переводом средств держателям дискредитированных счетов. Согласия клиента на перевод будет уже недостаточно, если вдруг данные получателя есть в базе Центробанка.

В законопроекте предусматривается двухдневный срок, в течение которого клиент имеет право отменить операцию, если ему стало известно, что он осуществил перевод на счета мошенников.

Помимо этого, с помощью поправок удастся упростить процесс компенсации пострадавших. Если банк, отправивший платеж, получил от регулятора данные из базы о случаях перевода денег без согласия клиента, но не учел ее, тогда он будет должен вернуть средства клиенту.

Насколько эффективны будут такие поправки? Они будут действенны лишь в том случае, если вся система станет работать безупречно и быстро. В противном случае могут пострадать совершенно невиновные клиенты, причем в большом количестве.

Держим Вас в курсе событий! Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News