ФНС получил доступ к данным российских пользователях биржи Localbitcoins

Пользователям р2р-платформы Localbitcoins находящимся в России необходимо быть осторожнее по причине того, что многие их личные данные попали в налоговую службу. Андрей Тугарин, являющийся управляющим партнером GMT Legal, заявил о том, что гражданам РФ и налоговым резидентам необходимо понимать, что ФНС отправила запрос и получила информацию о 100 000 пользователей биржи Localbitcoins за минувший год.

При этом эксперт добавил:

“Данная ситуация с Localbitcoins касательно того, что они передают данные в налоговую Финляндии, не является уникальным случаем. Это далеко не единичный прецедент, так как во многих странах мира на сегодняшний день существует взаимодействие между провайдерами услуг виртуальных активов и государственными органами. Провайдеры передают информацию о пользователях, а государственные органы в свою очередь контролируют надлежащее своевременное исполнение передачи этих данных “.

Из данной информации можно сделать вывод, что финская биржа Localbitcoins сливает в налоговую службу данные не только своих, но и иностранных граждан.

По какой причине это произошло?

Важно учитывать факт того, что между Россией и Финляндией довольно долгое время существует обмен информацией между налоговыми службами. Оба государства являются участниками Конвенции о взаимной административной помощи по налоговым делам, а также между ними существует единый стандарт отчетности, по этой причине ФНС РФ просто получить информацию от налоговой службы Финляндии.

Почему взяты данные именно за 2021 год и почему случившееся важно? Андрей Тугарин заявил:

“Дело в том, что на сегодняшний день в Российской федерации концентрация внимания к криптовалютам находится на самом пике. В РФ разрабатывается огромное количество новых законов, в государственной думе постоянно происходят обсуждения самых актуальных вопросов, связанных с цифровыми активами. Все государственные органы на данный момент сконцентрированы на получении максимального количества данных о держателях криптовалюты на территории страны.”

Localbitcoins, являясь компанией сама передала информацию местной налоговой службе, однако не только о своих гражданах, но и обо всех своих пользователях из других стран, служба же передает данные гос органам других государств, с которыми имеется ряд соглашений. 

Дмитрий Степанин являющийся трейдером и основателем Telegram-канала о Р2Р-торговле @satoshkin, отметил:

“Я лично общался с представителями Localbitcoins и на мой вопрос о том, представляют ли они данные о российских пользователях налоговой, полиции или любым другим государственным органам, они всегда говорили, что не делают этого. Напрямую информация о российских пользователях не предоставляется ни в какие в государственные органы и службы РФ.  Однако площадка взаимодействует с финской полицией и налоговой службой, так как является компанией, зарегистрированной в Финляндии.”

По словам выше можно сделать вывод, что сама биржа не передает информацию о пользователям другим странам, однако это делает финская налоговая. В случае если ФНС РФ или другие госорганы подадут запрос на получение, неких-то данных о гражданах своего государства, то налоговая служба Финляндии может отправить запрос любой компании и передать в ведомство России. Важно отметить, что подобная передача данных абсолютно законна.

При этом Дмитрий Степанин также сделал акцент на том, что именно таким образом с налоговыми органами взаимодействует любая биржа или p2p-платформа, что находится в Европе или США, а также имеет соответствующие лицензии на осуществление деятельности, однако это не будет происходить в автоматическом режиме, лишь по определенным запросам. Также специалист отметил:

“Однако, если говорить конкретно про Localbitcoins, то у меня есть информация о том, что они как раз передают данные о финских пользователях в местные налоговые службы на регулярной основе. В случае с Россией такого прямого канала обмена данными нет, но по запросу налоговые органы РФ могут получить любую интересующую их информацию. Однако, еще раз повторюсь, это нормальный рабочий процесс и все осуществляется в правовом поле на основе межгосударственных соглашений об обмене информацией.”

Чем это грозит пользователям из России?

Увы, с произошедшем необходимо лишь смириться, однако постараемся разобраться с тем, чем это грозит российским пользователям? Андрей Тугарин заявляет:

“Если говорить о пользователях Localbitcoins, которые не являются резидентами Финляндии, то им стоит проявить некую обеспокоенность. С финскими гражданами будут разбираться местные налоговые органы — это понятно. Пользователям из РФ в случае чего придется отвечать перед местными властями. В силу этого я бы хотел порекомендовать российским гражданам, которые являются пользователями площадки Localbitcoins, озадачится вопросом составления декларации и подготовки отчета для налоговых служб. Еще достаточно времени для того, чтобы это сделать. Отчетный период заканчивается 4 мая. Если проигнорировать эти действия, то можно получить огромные штрафы. Поэтому я рекомендую озадачиться этим вопросом уже сегодня, пока еще есть время на подготовку необходимых документов”.

Важно отметить, что на данный момент в РФ отсутствуют специальные правила декларирования и налогообложения цифровых валют. По действующему законодательству, криптовалюта это имуществу и доход от ее продажи облагается НДФЛ. Декларирование проходит в обычном порядке — физ лица обязаны подать налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, ставка составляет 13%, а на доход более 5 млн. рублей применяется ставка 15%.

Каким образом защитить себя от данных ситуаций?

Из-за подобных происшествий, пользователи могут задаться вопросом “А сливает ли моя биржа данные о пользователях?”. Это неверная постановка вопроса, разберемся чуть подробнее.

В случае если речь идет о верифицированном подтвержденном аккаунте на любом сервисе, то необходимо понимать, что ваша информация может быть доступна любым гос органам. Именно в этом вся суть верифицированных аккаунтов, их можно соотносить с реальными людьми. Также важно отметить, что вся информация хранится в архивах и может «всплыть» в любой момент.

Дмитрий Степанин заявил:

“Если у вас есть верифицированные аккаунты на каких-либо биржах или платформах, нужно исходить из того, что очень высока вероятность того, что ваши данные либо могут быть слиты в следствие каких-то несанкционированных действий мошенников или ошибки сотрудников системы безопасности, либо они могут быть официально переданы налоговым и государственным органам по запросу. Чтобы защитить себя, необходимо вникать в то, как вообще работает криптовалюта, какие возможности анонимизации она дает и пользоваться этими возможностями. Официальный аккаунт на бирже — это явно не про анонимизацию и не про приватность.”

Отметим, что вопрос регулирования цифровых валют крайне острый. В некоторых государствах политика намного более мягкая, чем в других, где все подлежит контролю. Руководство биржи попросту вынуждено идти на поводу у государственных органов, дабы иметь возможность осуществлять свою деятельность в странах в рамках законов.

Премьер-министр России Михаил Мишустин заявил, что правительство РФ против признания криптовалют средством расчета или деньгами, но кабмин считает, что над их регулированием надо серьёзно поработать.

Объем средств в криптокошельках россиян, по некоторым данным, превышает 10 трлн рублей.

Держим Вас в курсе событий! Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman

Автор: Анастасия Запольская, аналитик Freedman Сlub Crypto News