FinCEN оштрафовали создателя биткойн-миксера Ларри Хармона на 60 млн долларов
Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями, которое занимается борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансовыми преступлениями FinCEN приговорило создателя и оператора сервисов Helix и Coin Ninja Ларри Дина Хармона к штрафу в размере 60 млн долларов.
FinCEN на страже финансового порядка
Согласно обвинениям FinCEN, созданные Хармоном биткойн-миксеры Helix и Coin Ninja, не имели право работать как компании, обслуживающие денежные переводы, так как не были зарегистрированы под эту деятельность. Это помогло уклониться от уплаты налогов на крупную сумму.
Со слов FinCEN, Хармон умышленно игнорировал свои обязательства в соответствии с «Законом о банковской тайне» BSA и применял методы, которые позволяли Helix обходить требования этого закона. Это включало отказ от сбора и проверки имен, адресов и других идентификаторов клиентов по более чем 1,2 миллионам транзакций, проведенных через сервисы. Так же, как утверждают в FinCEN, Хармон, работая через Helix, активно удалял даже минимальную информацию о клиентах, которую он действительно собирал, даже при взаимодействии с торговцами наркотиками, фальшивомонетчиками и мошенниками.
Хармон не впервые в фокусе федеральных органов
FinCEN также заявляют, что Хармон активно продвигал свои услуги в даркнете. Helix и Coin Ninja представлялся как универсальный инструмент, если вы хотите анонимно платить за краденные вещи, наркотики, оружие и т.д.
Раньше разработчику уже было предъявлено обвинение, согласно которому с 2014 по 2017 год Хармон помогал посетителям даркнета скрывать свою личность и отмывать Биткойны, используемые в онлайн-сделках с наркотиками на сумму 354 468 BTC, что на то время составило около 300 миллионов долларов.
Определение биткойн-миксеры
Биткойн-миксеры — это решения, которые позволяют пользователям смешивать свои монеты с другими пользователями, чтобы сохранить их конфиденциальность. Биткойн не совсем анонимный, как кажется. Он частично анонимен, потому что не нужно указывать личные данные для транзакций с биткойнами или при открытии анонимного кошелька. Любой с небольшими знаниями может просмотреть все детали транзакции, такие как общий баланс кошелька отправителя, сумму, потраченную из блокчейна, с использованием только хеша транзакции.
Разработано несколько стратегий для биткойн-миксеров. Наиболее часто используемые — это централизованные миксеры и миксеры Chaumian CoinJoin.
Централизованные микшеры принимают платежи в ВТС и взамен отправляют пользователям разные монеты. Если больше людей используют одну и ту же систему миксеров, это увеличивает перемешивание с большей массой транзакций, тем самым увеличивая конфиденциальность.
Метод CoinJoin — это метод для объединения нескольких биткойнов от нескольких отправителей в одну транзакцию. Это затрудняет определение сторонним лицам, кто платил какому получателю. Эта система может быть спроектирована таким образом, чтобы даже само слияние не знало данных пользователей.
Автор: Екатерина Минская, аналитик Freedman Сlub Crypto News
