Законодатели ЕС проголосуют за ужесточение требований к криптовалютным транзакциям
Европейские законодатели голосуют за предложение о «положении об информации, сопровождающей перевод средств и определенных криптовалютных активов» (так называемое «правило путешествия»). В случае принятия этот новый закон повысит требования к информации, которую поставщики криптоактивов должны будут собирать и передавать для каждой транзакции.
Согласно первому предложению, выдвинутому в прошлом году Европейской комиссией, криптовалютные фирмы, такие как биржи, должны будут получать, хранить и предоставлять информацию о лицах, участвующих в переводе, с целью борьбы с отмыванием денег.
Но одной из самых спорных поправок к первоначальному проекту является удаление правила «de minimis» для мелких сделок. Первоначальная предложенная версия предназначалась для применения к переводам на сумму 1000 евро и более, но в соответствии с новым соглашением, достигнутым комитетами, это правило «de minimis» было отменено — все транзакции будут подпадать под новые требования к отчетности.
Эрнест Уртасун, содокладчик отчета в Европейском парламенте, заявил, что устранение этого порога приводит законопроект в соответствие с правилами глобальной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и устанавливает стандарты по борьбе с отмыванием денег.
Европейский парламент предложил 80 поправок к первоначальному предложению, включая удаление «минимальных» транзакций, расширение сферы действия закона на «криптобанкоматы», требование к поставщикам криптоактивов получать информацию об источнике и назначении перевода («знай свою транзакцию»), а также запрещения переводов с участием поставщиков услуг криптоактивов, не соответствующих требованиям. Это лишь некоторые из поправок.
Криптоиндустрия выразила недовольство новыми правилами, в частности, отменой правила «de minimis». Пол Гревал, главный юрисконсульт Coinbase, опубликовал в понедельник мнение, в котором призвал других сделать так, чтобы их голос был услышан до голосования.
«В случае принятия эта редакция запустит целый режим наблюдения за такими биржами, как Coinbase, задушит инновации и подорвет самостоятельные кошельки, которые люди используют для надежной защиты своих цифровых активов».
Г-н Гревал подчеркнул, что наличные по-прежнему являются самым популярным способом скрыть незаконную финансовую деятельность, и, в отличие от наличных денег, правоохранительные органы могут отслеживать передачу цифровых активов с помощью передовых инструментов аналитики. Он пошел еще дальше, заявив, что после отмены правила «de minimis» к криптовалюте будут относиться иначе, чем к фиату, который имеет порог в 1000 евро.
Совместный комитет Европарламента может одобрить проект доклада, а это означает, что у парламента ЕС будет общая позиция для следующего шага в законодательном процессе: переговоров с Европейским советом и государствами-членами.
На голосовании парламент может также проголосовать за вступление в межведомственные переговоры, известные как «триалог», с Советом и Европейской комиссией. Могут пройти месяцы переговоров, прежде чем окончательный текст будет согласован между учреждениями и отправлен на окончательное голосование.
По данным Financial Times, Управление финансового поведения Великобритании (FCA) продлило временную программу лицензирования криптовалютных фирм, срок действия которой должен был истечь 31 марта. Криптокомпании могут использовать эту временную регистрацию с 2020 года для предоставления услуг до тех пор, пока их заявки не будут рассмотрены, но те компании, которые не смогут получить полную регистрацию, должны будут прекратить свои услуги до 1 апреля.
Причина этого расширения заключается в том, чтобы позволить 12 фирмам, ожидающим рассмотрения заявок, продолжать работу, пока они ждут ответа от регулирующего органа. PYMNTS писал о сложном положении этих 12 фирм, в том числе таких влиятельных компаний, как Revolut и Blockchain.com, учитывая юридическую неопределенность, в которой они могут оказаться в промежутке времени.
Держим Вас в курсе событий! Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman
Автор: Антон Зайцев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
