Дневник трейдера на 22.08.2023 года: Биткоин и аналитика по рынку

Дневник трейдера команды FreedmanClub анализирует Биткоин и рынок криптовалют и фиксирует сделки, которые совершает команда. С предыдущими материалами можно ознакомиться по хештегу #дневник_трейдера.

Сегодня поговорим про рубль: аналитика по курсу рубль-доллар и несколько прогнозов о будущем Российской экономики.

Рынок долга проецирует будущую картину в экономике на ближайшие месяцы т.к. там участвует в основном крупный капитал (банки, фонды, сам цб и другие инсайдеры). Крупные игроки выше 15% ставку цб не закладывают. 12ая ставка была заложена в рынок, так как несколько месяцев назад дальние ОФЗ давали доходность в 11%

У ЦБ главная задача таргетирование инфляции по средством увеличения процентной ставки, вполне могут ещё поднять до 13-15% в этом году.

У населения рекордное количество наличных рублей под подушкой (около 16 трлн), люди бояться, забирают деньги из банков, получить доходность 5% за год, но с шансом потерять всё деньги — вполне оправдано!

По 12 ставке уже многие задумаются, вернуть часть в банк, под 15 ставку ещё больше желающих вернут на депозиты.

Кто инвестирует в рублях, отличная возможность сейчас купить дальние ОФЗ через Московскую биржу, тем самым зафиксировав себе на несколько лет доходность в 11-12%, а в случае понижения ставки к концу года (если ничего не случиться экстраординарного в рф и мире, если…), за счёт увеличения стоимость самих офз, доходность может вырасти до 20%. Также не рекомендуем нести деньги в банки, вклады даже инфляцию не обгоняют, а всякие ИИС, доверительное управление и т.д. вообще ничего не гарантируют и в них больше шансов потерять всё.

В российские рублёвые индексы лучше не лезть, т.к. доходности отрицательные. Индексы с валютной переоценкой стоят около нулевых доходностей. Отдельные акции тоже лучше не брать, т.к. их стоимость переоценена.

В ближайшие месяцы ожидается ухудшение состояния экономики и денежной активности, чем выше ставка, тем дороже деньги, тем желание тратить деньги меньше, а следовательно замедление роста экономики, кредиты и ипотеки, в том числе вырастут к значениям выше 15%.

К концу этого года ожидается падение цен на жилую недвижимость, а на коммерческую ещё в большей степени, в том числе из-за крайней закредитованности населения, увеличатся просрочки по займам. Спрос на продажи превысит спрос на покупку.

Также ожидается подорожание импортных товаров.

Дневник трейдера: перспективы российского рубля

Экспортная выручка в долларах тоже будет падать т.к. большинство контрагентов с кем мы торгуем, переходят на расчёты в собственной валюте (юань, рупии и т.д.), а куда их девать никто не знает.

Приход долларов станет ещё меньше, возможностей продажи долларов для укрепления курса рубля станет меньше. В настоящее время количество выведенных из страны долларов превышает приходящие суммы в несколько раз.

ЦБ начал уже ограничивать продажи наличных долларов населению, к концу года ожидается тотальный контроль (возможно запрет) на операции с долларами, возможен обратный добровольно-принудительный выкуп долларов у населения, может быть оставят только квалифицированным инвесторам, выход для нас — крипта, а именно долларовые стейблкоины.

Следующая неделя — налоговый период компаний, курс будет укрепляться.

Первая цель на коррекцию — 90 рублей. Ниже 87 можно уже начинать подкупать валюту, ниже 80 рублей — активно покупать. Ниже 75 рублей на этот год пока не видится.

Цели на ослабление курса — 110р и 120р.

У ЦБ механизмов стабилизации курса становиться всё меньше и меньше. Жизнь при курсе доллара в 90+ к сожалению теперь новая нормальность.

Ожидаем введение добровольно-принудительных военных сборов с прибыли для юридических лиц в счёт государства, что уменьшит маржинальность бизнесов, а следовательно бизнес переложит дополнительные затраты на население.

Радует что дефолт РФ не предвидеться, т.к. долговая нагрузка не увеличивается, а даже падает, дефицит бюджета 3-6% к ВВП это не критично, к примеру у америки дефицит бюджета приближается к 10%, в 20ом году на коронодампе приближался к 20%, а в 1943 году установлен рекорд при значения более 40%.

До конца года пока такая картина, оптимизма мало, начиная с осени этого года, в любой момент ожидаются крупные потрясения во всём мире, возможны сразу геополитические и экономические события одновременно. 2024 год високосный, а в такие годы позитива мало в мире.

Подпишись на Tелеграм канал, чтобы быть в курсе новостей криптомира и не пропустить грядущий бычий цикл в крипте!! Переходи по ссылке прямо сейчас — https://t.me/like_freedman

Команда Freedman Сlub Crypto News