Для предотвращения мошенничества банки все чаще используют Feedzai
Финансовые аферы становятся все более масштабными. Только в 2022 году убытки составили 8,8 миллиарда долларов. По данным Федеральной торговой комиссии США, потери от финансового мошенничества увеличились на 30% с 2021 по 2023 год.
Многочисленные отчеты предполагают, что мошенники могут создавать чат-ботов, которые имитируют человеческий разговор, запрашивают личные финансовые данные, создают вредоносное ПО, и даже имитируют человеческий голос. Непосредственность мгновенных платежей через цифровой банкинг также дает мошенникам возможность обманом заставить пользователей мгновенно переводить деньги, оставляя обманутых пользователей практически без надежды на возврат своих денег.
Платформы управления рисками, такие как Feedzai, являются частью продолжающейся борьбы с финансовыми преступлениями. Такие платформы , основанные на ИИ и больших данных, могут похвастаться передовыми технологиями и высоким уровнем безопасности для борьбы с изощренными финансовыми мошенничествами.
Что такое Feedzai и как работает?
Feedzai — это платформа управления рисками (RiskOps), которая использует технологии машинного обучения и ИИ для предоставления ритейлерам, банкам и платежным системам решений по предотвращению мошенничества. Платформа имеет глобальный охват и направлена на защиту людей от рисков, связанных с электронной коммерцией и банковскими операциями.
Первоначально основанная в Португалии в 2011 году, Feedzai теперь базируется в Калифорнии и предлагает услуги в 190 странах. Компания, считающаяся лидером рынка в своей области, изначально была разработана ее основателями Нуно Себастьяо, Пауло Маркесом и Педро Бизарро для предоставления решений для оперативной разведки и обнаружения мошенничества.
Сегодня Feedzai превратился в набор решений на основе искусственного интеллекта, специально предназначенных для выявления мошенничества и предотвращения финансовых преступлений. Основными клиентами Feedzai являются признанные банки и финансовые учреждения, такие как Citibank, Standard Chartered и Lloyds Banking Group.
Feedzai основан на концепции RiskOps, практике, которая операционализирует риски с помощью честных и клиентоориентированных подходов. RiskOps также позволяет финансовым учреждениям обнаруживать подозрительное поведение, выявлять мошенников и бороться с мошенничеством.
RiskOps помогает финансовым учреждениям более эффективно управлять идентификацией, данными и развивать сотрудничество между различными системами, позволяя учреждениям предоставлять своим клиентам высококачественные и надежные услуги.
Технически платформы RiskOps, такие как Feedzai, предоставляют финансовым учреждениям основу для более эффективного управления финансовыми рисками. Стандартизация подхода к управлению рисками и предотвращению мошенничества упрощает оценку абстрактных и трудно определяемых понятий, таких как риск. Таким образом, эти учреждения могут уверенно измерять и анализировать риски и принимать более взвешенные решения на основе этих результатов.
Платформа Feedzai использует машинное обучение для быстрой обработки событий и транзакций, предоставляя легко понятные результаты благодаря добавленному удобочитаемому семантическому уровню. Его модель обучения обрабатывает и преобразует несколько потоков данных и информации из различных источников для создания подробных профилей клиентов, что упрощает выявление мошеннических действий и потенциальных жертв.
Feedzai сводит к минимуму риск мошенничества
Feedzai сводит к минимуму риск мошенничества и отмывания денег для финансовых учреждений, собирая данные из различных источников, таких как кросс-канальные, кросс-продуктовые и сторонние данные.
Это помогает отличать подлинные транзакции от мошеннических и дает полное представление о том, как каждый человек взаимодействует с банком. Эти профили также упрощают выявление клиентов, которые с большей вероятностью станут жертвами мошенничества, даже до того, как мошенничество будет направлено на них.
Платформа быстро и в режиме реального времени выявляет мошенничество для различных типов платежей, таких как карты, мгновенные переводы, цифровые кошельки, снятие средств и депозиты. Решение также предлагает готовые интерфейсы прикладного программирования (API) для различных платежей, чтобы давать рекомендации по транзакциям в реальном времени, например, одобрять или отклонять их.
Feedzai специализируется на анализе сетевых транзакций, совершаемых владельцами учетных записей, для выявления скрытых мошеннических платежных сетей. Это означает, что они могут обнаруживать мошеннические шаблоны, которые могут быть не сразу заметны.
Feedzai помогает бороться с этим, анализируя данные транзакций, которые можно использовать для обнаружения замены SIM-карты. Например, когда несколько транзакций предпринимаются с разных устройств в быстрой последовательности, алгоритмы Feedzai помечают это как подозрительное поведение и предупреждают финансовое учреждение о потенциальном мошенничестве.
Каковы ключевые особенности Feedzai?
Feedzai добавила новые функции ScamProtect в свой подход RiskOps, цель которого — помочь улучшить способность платформы обнаруживать и предотвращать мошенничество до того, как оно нанесет ущерб клиентам. Среди ключевых функций платформы для предотвращения мошенничества:
Возможности раннего обнаружения Feedzai позволяют банкам идентифицировать цифровые сигналы, такие как биометрические данные поведения и другие нетранзакционные шаблоны, которые могут указывать на потенциальную жертву мошенничества. Это может помочь банкам вмешиваться и информировать клиентов на более ранних этапах жизненного цикла риска, прежде чем они совершат платеж.
Feedzai использует многомерные данные, которые определяют приоритеты клиентов с помощью ИИ. Создавая сверхточные профили риска на основе индивидуального поведения, банки могут с большей легкостью выявлять изменения и предотвращать финансовые преступления, сохраняя при этом удовлетворенность клиентов.
С помощью Feedzai банки теперь могут отслеживать как входящие, так и исходящие платежи, что дает им больше шансов предотвратить мошенничество. Feedzai может настраивать и классифицировать правила, чтобы включать определенные пункты, касающиеся мошенничества, которые могут быть изменены в ответ на изменения в мошеннических схемах.
Кроме того, платформа может использовать региональный подход, используя такие параметры, как коды банков, штаты или типы продуктов, что позволяет учреждениям при необходимости разрабатывать индивидуальные стратегии противодействия мошенничествам.
Подпишись на Tелеграм канал, чтобы быть в курсе новостей криптомира и не пропустить грядущий бычий цикл в крипте!! Переходи по ссылке прямо сейчас — https://t.me/like_freedman
Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
