Криптовалютная биржа DSX (Digital Securities Exchange) закрылась вместе с криптовалютой клиентов

Криптовалютная биржа DSX (Digital Securities Exchange) была основана в 2015 году в Лондоне и попадала под регуляторский контроль Великобритании. Сотрудничество с компанией ePayments Systems Limited позволяло DSX (Digital Securities Exchange) хвастаться перед конкурентами высоким уровнем защиты своих пользователей, поддерживаемых Управлением по финансовому регулированию и надзору Financial Conduct Authority (FCA) Великобритании, правовым регулированием в области финансов и высокими мерами по борьбе с отмыванием денег. Однако, ни эти заявленные меры безопасности, ни само правовое отношение к одному из центров финансовой активности мира, не спасли пользователей этой биржи от потери своих средств.

Все началось с технических сложностей в 2018 году. Тогда биржа подала первые звоночки будущего обмана: на 5 дней биржа закрылась без предварительного уведомления, со всеми средствами пользователей. Но тогда все завершилось, чего не скажешь про теперь.

Проблемы в выводе денег с сервиса ePayments, через который проходило большинство оплат биржи и который фактически являлся владельцем DSX, вновь начались прошлой зимой. С начала февраля пользователи стали отмечать сложности с выводом средств со счетов, а затем ePayments вовсе объявили о приостановке этого функционала. Причиной приостановки вывода средств стала проверка Управления по финансовому надзору (FCA) Великобритании, которое обнаружило ряд недопустимых ошибок в системах, противодействующих отмыванию денег.

Затем наступило громогласное объявление о банкротстве Digital Securities Exchange Limited, которое окончательно утвердило мнение всех пользователей, что свою криптовалюту им не вернут.

Сама компания Digital Securities Exchange Limited была зарегистрирована в регуляторе Великобритании Financial Conduct Authority (FCA) как платежный агент фирмы Epayments Systems Limited. Регистрация прошла по странному сценарию, без предварительной подготовки и аудита компании. А в начале января 2020 г. Digital Securities Exchange Limited смогли выйти из-под регуляции FCA При этом, финансовая деятельность на территории Великобритании продолжалась без лицензии вплоть до декабря прошлого года. При этом в марте 2020 г. Digital Securities Exchange переименовывается в DSX Global (UK) Limited. И все это время без лицензии, напоминаю.

Сейчас, пожалуй, стоит сказать пару слов о регуляторе, который выдавал разрешение — Financial Conduct Authority (FCA).

Financial Conduct Authority (FCA)

Financial Conduct Authority (FCA) был основан в 2013 году, заменив и получив часть функций прекратившей своё существование FSA. Задачей структуры является управление и надзор за финансовым рынком Великобритании. В частности, именно на FCA возложена функция контроля работы брокерских компаний и регулирование рынка Forex. Несмотря на то, что основным источником финансирования регулятора являются брокерские средства, это не препятствует ему проводить очень жесткий контроль выдачи лицензий.

Согласно заявлению регулятора, подход к процессу выдачи лицензий очень щепетилен, и предварительно компания проверяется на соответствие заявленных требований: один из которых — это размер основного капитала претендуемой компании. Если выявляются нарушения, регулятор штрафует или ограничивает работу учреждения.

Серьезный подход оправдан, ведь, если лицензированный FCA брокер будет признан банкротом, то его клиентам Financial Conduct Authority выплачивает страховку в размере ста процентов за первые 30 тысяч фунтов, и до 90 процентов от последующих 20 тысяч.

Сейчас стоит вспомнить про правовое поле Великобритании, и ее отношение к криптоактивам. Отношение, по правде сказать, никакое. Страна, претендующая на звание финансового центра мира, игнорирует обращение цифровых денег, не установила никаких рамок для регулирования криптовалют, а также никак не поощряет или ограничивает деятельность криптокомпаний, в том числе бирж, которой являлась DSX (Digital Securities Exchange).

К тому же, не зря такое совпадение в сроках работы без лицензии. Именно это время (не хочется верить) DSX (Digital Securities Exchange) использовали для закрытия доступа к большинству аккаунтов своих пользователей. А в декабре 2020 года просто объявили о банкротстве.

При чем объявили о банкротстве именно DSX, а не Epayments. Платежный сервис просто приостановил выдачу средств из-за запрета надзорных органов, однако официально речи о банкротстве нет, баланс компании полон, и вполне реально вернуться в дееспособное состояние.

Кто пострадал?

Всего пострадало около 10 000 пользователей биржи, в том числе около 1000 россиян. Потери огромные, для частных лиц: от нескольких сотен долларов в криптовалюте, до 1, 5 и даже 10 Биткоинов. В пострадавших числятся граждане России, Великобритании, Канады, Израиля, Беларуси и др.

Вот скрины кошельков некоторых пользователей, которые сейчас не могут вывести свои средства.

Основателем DSX является Михаил Рыманов, но, в совместительстве он еще и СЕО ePayments. Рыманов с командой заранее расчищал себе дорогу, и еще в сентябре прошлого года снизил количество компаний, связанных с деятельностью ePayments.

Если раньше существовали EPAYMENTS MERCHANT SERVICES LIMITED, EPAYMENTS SYSTEMS LIMITED, EPAYMENTS AFFILIATES LIMITED ELECTRONIC WALLET LIMITED, ELECTRONIC WALLET и EPAYMENTS SECURITIES), то позже остались только три первые. Официально платежный сервис отказывается признавать свою связь с биржей, даже несмотря на то, что раньше верификация пользователей DSX проходила через ePayments.

Сейчас команда Рыманова активно противодействует проведению расследования пользователями, и пробует дезинформировать криптосообщество об истинности положения дел.

Что делают обманутые инвесторы Digital Securities Exchange?

У обманутых DSX инвесторов не так уж и много шагов, которые они могут предпринять в своем положении.

Официально, DSX банкроты, а значит они не могут вернуть деньги. И наличие денег у ePayments ничего не значит, ради этого весь процесс открещивания от взаимосвязей. Если бы правовое поле Великобритании защищало криптоинвесторов, или компания хотя бы попадала под санкции регуляторов — был бы малый процент вероятности возврата. Но и здесь нет.

Фактически, есть два пути: личный и организованный. И тот и другой имеет место быть, однако высокой эффективности вероятно не покажет ни один из путей.

Личный: это фактическая связь с регуляторами, обращение в правоохранительные органы со всеми доказательствами. Через собственное представительство, либо через доверенное лицо (юриста, что значительно увеличивает стоимость самого процесса).

Организованное — это создание комитета представителей потерпевших с целью транслирования требований.

И тот и иной путь может быть, однако, это вновь деньги, время, нервы. В то время, когда твоя крипта, которая выросла в несколько раз за год, находится в чужих руках.

Компания же, в рамках пред банковской встречи о банкротстве, предложила свой, смехотворный выход из ситуации:

1. ликвидацию и возврат 1,5%
2. мировое соглашение, согласно которого собственники добровольно выплачивают в течение 3х лет 51%.

Не важно, кто из обманутых инвесторов выберет первый, а кто второй путь, важно не останавливаться, и не оставлять этот процесс. DSX именно на это надеется, на вашу бездеятельность. Но, если будет больше шума — большая вероятность, что ситуация попадет в фокус регулятора, и виновные смогут ответить за свои действия.

Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman

Автор: Эд Мицкевич, аналитик Freedman Сlub Crypto News