Криптовалютная биржа Bybit вводит правила KYC для своих клиентов

Криптовалютная биржа централизованного типа Bybit вводит новые ограничения в работу своих служб. Правило «Знай своего клиента» — KYC, нацелено на сбор дополнительных данных с трейдеров с целью повышения безопасности операций. Со слов Bybit, новые правила должны вступить в силу с середины июля. Они коснутся как частных инвесторов, так и компаний. Исходя из заявления, для пользователей, желающих снять более 2 ВТС в день, будут вводиться ограничения KYC.

Физические лица будут вынуждены проходить двухуровневую проверку, с границами по выводу у 50 и 100 ВТС, компании — если вывод средств составит более 2 ВТС и до 100.

Чтобы пройти проверку «Знай своего клиента» KYC, необходимо будет внести данные из паспорта или удостоверения личности, фотографию документа и пройти скрининг распознавания лица. В некоторых случаях могу понадобиться документы, подтверждающие адрес проживания (счет за коммунальные услуги, банковская выписка или государственная справка о подтверждении адреса). Это для частных клиентов. Компании же будут вынуждены предоставлять свидетельство о регистрации, устав или учредительный договор, реестр участников и реестр директоров, паспорт/удостоверение личности и подтверждение места жительства Конечного бенефициарного владельца (UBO), владеющего 25% или более долей в компании, информацию об одном директоре, информацию об операторе счета/трейдере.

Новость о Bybit вызвала бурю эмоций у криптоэнтузиастов, породив множество споров, не скажутся ли новые правила на объемах торгов. До сих пор Bybit имело выигрышное положение среди централизованных площадок торговли: доступная регистрация понятный интерфейс, стабильность работы и отсутствие централизованного сбора данных о своих пользователях. К тому же, Bybit была отмечена и стабильностью в работе, в то время как крупные игроки Binance, coinbase, Kraken, терпели технические проблемы и приостанавливали работу в моменты высокой волатильности рынка. Объем торгов на криптовалютной бирже достиг 10 712 012 155 $ в сутки в 22 торговых парах.

Сейчас Bybit стала в один ряд с другими биржами, потеряв свое преимущество. Вероятно, публика Bybit склонится в другую сторону и будет вынуждена искать выход в децентрализации.

Кроме усложнения в использовании для клиента, Bybit в последнее время преследует череда вопросов и замечаний со стороны регуляторов. Комиссия по ценным бумагам Онтарио предполагает нарушения со стороны Bybit по торговле ценными бумагами на территории Канады, Агентство финансовых услуг Японии предупреждает своих пользователей об отсутствии необходимой регистрации на торговлю у биржи, а в мае Bybit вынуждены были приостановить свою деятельность в Великобритании, из-за запрета, введенного Управлением финансового надзора страны. Плюс добавился материковый Китай, пользователям с которого торговлю на своей площадке Bybit запретила сама.

Централизованные площадки все больше теряют в своем рейтинге. Каждый день мы слышим об ущемлении прав и свобод инструментов, которые работают в подрегуляторной схеме. Вскоре многие задумаются: а стоит ли эта открытость тех возможностей, которые дают централизованные биржи. Ответом буде однозначное нет, и увеличение торгов на площадках децентрализации.

Подписывайтесь на наш Telegram, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей  @like_freedman

Автор: Эд Мицкевич, аналитик Freedman Сlub Crypto News