Что такое крипто схемы Понци?
Инвестируя в Биткоин или криптовалюту, люди опасаются нескольких вещей – возможно ли вернуть вложенную сумму и каковы риски?
Безусловно, инвестиции всегда связаны с некоторым риском, но он многократно увеличивается, если инвестор участвует в пирамиде или схеме Понци.
Схема Понци – мошенническая афера, при которой старшие инвесторы получают значительную прибыль на собранные средства от новых инвесторов, то есть создается мнимая инвестиционная компания, которая привлекает новых клиентов под обещание огромных процентов. При этом некоторое время эти проценты выплачиваются, за счет вновь поступающих инвестиций, что создает некую уверенность для новых вкладчиков. Когда масштаб приходящих средств удовлетворяет создателя пирамиды, деятельность ее резко обрывается. Примерами схем Понци могут быть фиктивные инвестиционные фонды, фиктивные компании по управлению капиталам, новые токены, которые обещают сверхрост.
Главная проблема таких схем – не все участники получат прибыль и возврат инвестиций в конечном итоге.
Свое название схемы Понци получили в честь первого создателя финансовой пирамиды подобного типа — Чарльза Понци (Понти), эмигранта из Италии, который в 1919-1920 годах впервые использовал такую схему мошенничества.
Величайшая пирамида Понци в истории принадлежала Бернарду Мэдоффу. Создатель инвестиционного фонда «Madoff Investment Securities» даже выплачивал вкладчикам проценты, но распавшись, ущерб инвесторов составил 64,8 млн долларов – колоссальные цифры на то время!
За историю криптовалют было известно 3 наиболее крупных пирамиды в индустрии блокчейн.
- OneCoin, 2014-2017 гг. Работая по типу сетевого маркетинга, «Королева криптовалюты» Ружа Игнатова за 3 года привлекла в пирамиду 3 млн человек. Распавшись, участники понесли убытки на более чем 15 млрд евро!
- Bitconnect, 2016-2018 гг. Инвесторы якобы приобретали токены компании BBC и блокировали их на платформе, ожидая прибыль. После раскрытия мошеннической схемы инвесторы понесли ущерб на сумму около 3,5 млрд $.
- PlusToken, 2018-2019. Одна из последних пирамид, в которой участники меняли Биткоин и другую криптовалюту на PLUS – криптовалюту мошенников, за которую якобы обещали вознаграждение.
Автор: Александр Х., аналитик Freedman Сlub Crypto News
