Центробанк будет бороться с черным налом

Центробанк заявил, что будет кошмарить вместе с силовиками рынки в борьбе с налом. Что будет на самом деле.

Высокое должностное лицо Центробанка, Юрий Полупанов, выступил в РБК с большим заявлением по поводу чёрного нала и финансового криминала на китайских рынках в Москве. Со статьёй в РБК вы можете ознакомиться по ссылке: https://www.rbc.ru/finan…/…/04/2018/5acf26f59a79471ae61bfbc9

Это заявление — историческое событие. Впервые Центробанк обращает своё внимание на рынки, как источники генерации наличных. В предыдущий раз хоть какое-то высказывание в СМИ о китайских рынках было в 13 году. И то, писали о полицейских. Никакого ЦБ там и рядом не было.

Почему так происходит, о чём конкретно говорит Полупанов и что будет дальше?

Будущее черного нала в России

В России осталось 496 банков. Ещё штук 200 уберут в ближайшие пару лет. Список их уже понятен. Вся банковская деятельность на текущий момент строго контролируется. Дыр для чернухи почти не осталось.
За время работы Набиуллиной наш ЦБ стал самым компетентным в мире по поиску и предотвращению незаконной банковской деятельности. Закрыто почти 450 банков. Бизнес приходит к тому, что проще работать в белую и платить налоги, нежели иметь проблемы с банками и налоговой. Впервые в истории современной России начинают платить деньги в казну.
Можно сказать, что черный банковский сектор в России умер. А ЦБ и АСВ теперь – это матёрые практики, способные в короткий срок разобрать любые теневые операции.

Но что происходит дальше? Есть рынки. Есть титанический поток товаров. На этих рынках нет касс, нет ип, нет юридических лиц. Товары продаются за наличные деньги. Которые никак не учитываются. Приехал оптовик, дал наличные, увёз товар. Всё.

И именно об этом и говорит Юрий Полупанов. Основной его месседж не в том, чтобы обличить конкретные действующие схемы вывода наличных за границу, будь то биткоины или какой-то другой. Нет. ЦБ говорит: ребята, мы перебили банки. Налика со стороны банков в России больше нет, потому, что мы такие классные и эффективные, хорошо поработали. И теперь крупнейший генератор наличных – это уже не банки. А рынки.

Получается так, что рыночники взяли на себя функцию тех самых теневых банков. Как было раньше? Собрали рыночники нал. И нащат его банкирам. Банкиры выгоняют безнал за границу. Нал продают. Всё в профите. Но деньги всё равно вращаются в банках. И ЦБ этот теневой поток видел. Сейчас же всё изменилось. Из цепочки убрали банки и банкиров. Есть рынок. Есть наличные. И есть самостоятельные схемы по выгону наличных за границу.

Не стоит привязываться к конкретным цифрам или схемам, о которых говорил Юрий. Схемы постоянно меняются. Их множество и контролировать их у ЦБ возможности нет. Сейчас биткоин. Схема через биткоин перестанет функционировать – будет что-то другое. Системный теневой сектор всегда обгоняет по схемам государство. Это вечная гонка, в которой ЦБ догоняет.

Рассмотрим детально.
Когда ЦБ боролся с банками, он единолично имел все инструменты влияния. ЦБ в реальном времени видит все операции на корсчёте банка и на расчётных счетах организации. Сам назначает людей в банки на высокие позиции. Всегда может внедрить проверку, которая будет отслеживать все документы и движения прямо внутри. Т.е, сотрудники ЦБ просто садятся в самом банке. ЦБ может отключить банк от свифта, заморозить корсчёт. С банками ЦБ может всё.

Но с рынками иначе. С рынками ЦБ не может ничего. У них нет агентов. Нет никаких собственных рычагов влияния. Нет точной информации. По косвенным признакам ЦБ может догадываться о характере операций и объёмах на рынках. Может подготовить какие-то заявления и отдать их в силовые ведомства. И на этом всё. Тупик.

Почему тупик? Очень просто. Если десятилетиями в столице России существуют подобные рынки, значит, система это дозволяет. В теории, миграционная служба может разогнать рынок за сутки. Контрафактные товары могут быть арестованы. Но ничего этого не происходит. Стоит задуматься, а как на рынки вообще попадают товары в таком количестве? Это же гигантский объём перевозок. Таможенную службу, по факту, несколько лет назад упразднили. Посты таможни и порты контролирует другое ведомство – ФСБ. Могут ли тысячи контейнеров с товаром проходить мимо постов? Не думаю. Аналогично с федеральной миграционной службой. Это ведомство уже много лет целиком и полностью контролируется ФСБ.

Рынки – это святая территория. Туда не заглядывают силовые структуры любых уровней, от районного участкового до сотрудников следственного комитета. Если контакт и происходит, то весьма уважительно, осторожно. Назначается встреча с руководством. Идёт спокойный диалог. Были исключения, но совсем редко. И касались низкого уровня рыночных структур. Лично в моём понимании, оптовые рынки, их товарооборот и силовые структуры — это единая, цельная система. Иногда меняются игроки. Допустим, от дел ушёл Тельман Исмаилов. Их место сразу занимают другие. Но это редкость, происходит во время смены политических элит.

Рынки – это не банки. Это быстрый, умный, адаптирующийся организм. Там невозможно заморозить деятельность. Вспомним закрытие черкизовского рынка. Уже через три дня половина торговцев мигрировала на другие рынки Москвы и продолжили работу, словно ничего не случилось. Банк же свою деятельность прекращает в момент.

Рынки – это Китай. Туда приходят почти все китайские товары. Давайте вспомним, что уже пару лет в аэропортах России надписи продублированы не только на английский, но и на китайский. Поток из Китая — первый по объёму импорта. Мы из всего евросоюза вещей завозим меньше, чем из Китая.

Рынки – это крупнейший поток наличных. Теневых банков не стало, рынки забрали на себя их функции. Высокий профит, гигантский объём прокручиваемых денег. Это первый по доходности сектор в РФ после бюджета. При этом, собственники потока этих денег не попадут в форбс топ-10, их доход невозможно учесть.

Вывод из всего этого крайне простой. ЦБ очень мягко, крайне деликатно сообщает о том, что в обозримом будущем на новую сферу теневых банковских операциях на рынках будут обращать внимание. Юрий Полупанов, который приличную часть жизни работал в силовых структурах, чудесно понимает, что сейчас никакой реальной реакции со стороны силовых структур не будет. Будет имитация деятельности. Потому, что так устроена система. Но это начало. ЦБ – орган, контролируемый государством. Просто так, особенно, впервые в истории, никаких высказываний не бывает.
Банковскую отрасль и работу юридических лиц в РФ в ближайшие годы зарегулируют окончательно.

Следующий логический шаг – это рынки. Дальше, вместе с ЦБ, столь же деликатно и осторожно будут намёки со стороны силовых ведомств о необходимости обеления работы и повышения платы в бюджет. Никакой драмы, никаких громких посадок первых лиц теневой системы рынков, глобальных проблем, реальных обысков. Все члены цепи великолепно знают правила игры. Собственники рынков пережили крушение банковского сектора, видели падение десятков крупнейших теневых банкиров. И великолепно знаю, что играть против государства невозможно. В долгую игру государство всегда в выигрыше. А краткосрочная выгода и высокие риски не интересны. Просто уходит время сверхдоходов. Так сейчас происходит во всей экономике, во всех отраслях. Это нормальный исторический виток развития любой страны.

Если кто-то ждёт резни, бурных событий и громких лозунгов, то их не будет. Это не Дуров и телеграм. Это спокойная, системная отрасль, целиком и полностью интегрированная в государство, умеющая вести диалог. Никакие потрясения не нужны обеим сторонам. Времена напряженные, действующая элита уже полностью сложилась. Всё всех устраивает.