ЦБ расширил список причин блокировки счетов

ЦБ огласил список требований, по которым может быть осуществлена блокировка счетов. Как сообщили в РИА Новости, согласно поправкам в положении о финансовой безопасности, более 100 причин могут быть расценены, как сомнительные действия, которые смогут послужить причиной блокировки счета. Особое внимание уделано цифровым активам и обороту в них. Это замечание актуально как раз после вступления в действие с 1 января «Закона о ЦФА».

Еще к сомнительным операциям ЦБ отнес:

1. регулярные перечисления от третьих лиц с последующим обналичиванием;
2. транзакции на основании исполнительных судебных документов также могут быть поводом для отказа от транзакции;
3. регулярные переводы одному физическому лицу за границу от разных граждан.

Еще в ноябре ЦБ была обнародована информация об увеличившемся вдвое незаконном обналичивании исполнительных листов.

Кроме того, Банком России некоторые действия были сиключены из перечня сомнительных операций. Ими стали:

1. нестандартные или заведомо сложные инструкции по проведению расчетов;
2. выбор клиентом заведомо невыгодных условий проведения транзакции в виде высокой сопутствующей комиссии;
3. операции, осуществляемые через представителя, не вступающего в личный контакт с банковской организацией.

Данный изменения ЦБ вступают в действие 1 октября 2021 года.

Автор: Эд Мицкевич, аналитик Freedman Сlub Crypto News