ЦБ РФ: клиенты, теперь мы вас будем оценивать по принципу светофора

С 1 июля ЦБ России будет оценивать клиентов банков, используя принцип светофора.

С 1 июля в стране заработала антиотмывочная платформа ЦБ «Знай своего клиента». С ее помощью по принципу светофора будут оцениваться все компании, которые обращаются в банк за услугами. Об этом уведомляет РБК.

К платформе должны подключиться все банки, чтобы оценивать своих клиентов на причастность к проведению подозрительных операций по новым правилам.

Банки и ЦБ разделят компании и ИП на 3 группы, исходя из степени риска нарушения антиотмывочных норм и правил.

Первая группа – красная. Все клиенты, которые попадут в красную зону будут лишены права пользоваться услугами банков. Кредитные организации получат полное право отказывать им в проведении операций, расторгать ранее заключенные договора, отказываться их оформлять. Такие клиенты смогут только проводить расчета с государственными органами или своим персоналом, и все. Как считают в ЦБ таких клиентов в красной зоне может быть не более 1 процента от общего числа.

Вторая группа – желтая. В ней могут оказаться компании, ведущие реальную экономическую деятельность, но возможно осуществлявшие и подозрительные операции. Им не будут запрещать проводить основные операции. Но они будут находиться под пристальным вниманием банков, которые будут передавать о них исчерпывающую информацию ЦБ.

По оценкам ЦБ, количество таких компаний вряд ли превысит 0,4 процента от общего числа.

Третья группа – зеленая. К ней отнесут ИП и низкорисковые предприятия. Они смогут столкнуться с ограничениями деятельности от банков, но только если проводят расчеты с подозрительными контрагентами. В ЦБ считают, что в зеленую группу войдет 99 % юридических лиц и ИП.

В ЦБ уверены в том, что введенная в строй антиотмывочная платформа ЗСК поможет практически полностью искоренить мошеннические действия компаний, стремящихся обойти закон.

Все банки также будут на регулярной основе передавать в ЦБ РФ информацию о своих клиентах и прим малейшем подозрении перемещать их в красную группу. Насколько эффективной окажется работа платформы, будет ясно в конце 2022 года.

Держим Вас в курсе событий! Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News