17 ошибок криптоинвестора
Эксперт – это тот, кто совершил все ошибки в своей специализации. Но лучше учиться на чужих ошибках. Ведь ошибки при инвестировании в криптовалюту могут стоить всех вложений.
Рассмотрим в этой статье самые распространенные ошибки.
1. Пытаться заработать на «инсайдах»
Если о каком-то проекте говорят изо всех социальных сетей, то это, как правило, уже финальная стадия проекта и вся информация уже заложена в его цене. Необходимо понимать, что информация, которую получает обычный криптотрейдер не является инсайдерской, т.к. этот криптотрейдер находится в конце цепочки инвесторов, которые получили эту информацию раньше и воспользовались ей. Цепочка эта выглядит следующим образом:
Разработчики проекта – инсайдеры проекта – фонды, финансирующие проект – крупные инвесторы – представители медиа, продвигающие проект – розничные инвесторы.
Поэтому не стоит опрометчиво покупать монету, только потому, что где-то в социальных сетях появилась, якобы, инсайдерская информация о той или иной монете. Необходимо всегда проводить самостоятельный анализ монет.
2. Не учитывать цену, по которой в проект зашли крупные фонды
Венчурные капиталы заходят в проекты на ранних стадиях по ценам в 10-100 раз дешевле, чем может зайти розничный инвестор. Необходимо всегда обращать внимание на цены, по которым зашли в проект крупные фонды и на срок разблокировки их вложений. Ведь, если они решат выйти из проекта или продать часть монет, то за счет своего объема обрушат цену.
Эта информация доступна на DropsTab, где в разделе Fundrasing можно выбрать интересующую монету.
Здесь не говорится, что нужно избегать проектов, куда зашли крупные фонды. Как правило, фонды помогают проекту с ранним финансированием, распространением информации о нем с целью значительного роста его стоимости в дальнейшем.
К примеру, монету SOL фонды покупали по 0,25 доллара, а сейчас она стоит более 130 долларов.
Нет каких-то конкретных критериев при анализе фондов. Качественный анализ можно провести на основе накопленного опыта и, в какой-то степени, интуиции.
3. Гнаться за сверхдоходами
Доходность в 25 000% выглядит очень заманчивой. Но следует понимать, что высокие доходности несут за собой и высокие риски. Практически все истории, начинавшиеся с грандиозными доходностями, заканчивались не менее грандиозными падениями. Не стоит принимать на себя высокие риски.
Зачастую доходность от стейкинга стейблкоинов в размере 19,5% бывает выгоднее, чем попытки ловли высокодоходных проектов.
4. Вкладываться в проекты-пустышки
Встречаются проекты, которые являются мошенническими, или являются финансовыми пирамидами. Необходимо всегда изучать то, какую ценность несет тот или иной проект. Нужно исследовать историю проекта и цены, чтобы понимать на каком этапе находится инвестор и соответствует ли текущая оценка проекта предлагаемому продукту, и есть ли вообще продукт у этого проекта.
Даже если инвестор решает войти в такой проект, лучше делать это на ранней стадии и выводить из него прибыль.
5. Не забирать прибыль
Это продолжение предыдущей ошибки. Необходимо фиксировать прибыль. Для того чтобы эмоции не одержали верх нужно иметь заранее продуманный план фиксации прибыли. Наличие плана поможет трезво видеть картину и действовать не поддаваясь эмоциям.
Есть такое определение, что деньги в рынке — это деньги рынка. Деньги инвестора — это то, что он вывел из рынка и потратил.
6. Не замечать новые тренды
За последнее время на рынках криптовалют наблюдалось много изменений трендов:
• Axie → STEPN
• DOGE → Shiba Inu
• ETH → Solana/Luna/Avalanche
• Cryptopunks → Bored Ape Yacht Club
На этом рынке зарабатывают те, кто вовремя инвестирует в новые тренды, направления.
7. Не следить за микротрендами
Микротренды довольно часто меняются на крипторынке. Не стоит направлять свое внимание только на одну монету или нишу. Рынок меняется, и умение вовремя распознавать небольшие изменения, которые могут привести к зарождению новых направлений, является большим преимуществом.
8 Не принимать во внимание «проскальзывания»
При обмене криптовалют на децентрализованных биржах (DEX) инвесторы часто переплачивают до 20% от стоимости из-за проскальзывания их заявки. Как правило, проскальзывания наблюдаются на рынках с низкой ликвидностью, в очень волатильных монетах, при небольших торговых оборотах.
На DEX есть возможность установления вручную величины возможного проскальзывания цены. На Pancake величина проскальзывания по умолчанию составляет 0,5%. Соответственно, инвестор, заплатив $100 за токен, получит его на $99,5.
9 Не учитывать непостоянные потери
Непостоянные потери возникают, когда инвестор фармит 2 токена в паре ликвидности (liquidity pair — LP), например, в BNB-CAKE.
Тем инвесторам, которые занимаются таким фармингом будет полезен калькулятор непостоянных потерь.
Управление непостоянными потерями может сэкономить инвестору тысячи долларов.
10. Не ориентироваться в фазах рынка
Рынок криптовалют, как и обычные биржевые рынки, имеет периоды роста, накопления и спада. В периоды спада предпочтительнее держать средства в стейблкоинах, а в периоды роста перемещать баланс в сторону более рискованных вложений.
Существуют различные индикаторы, которые могут быть полезны для определения текущей фазы рынка:
• время до халвинга
• альтсезон и доля рынка биткоина
• капитализация крипторынка
11. Безусловно доверяться программным решениям / роботам
Решения по автоматизации торговли или торговые роботы не гарантируют получение дохода. Они могут перестать работать, их могут взломать, алгоритм такой системы может не учитывать изменения, происходящие на рынках. Даже при использовании в своей торговле роботов, необходимо контролировать их работу.
12. Иметь в портфеле перевес в пользу агрессивных монет
Не стоит перегружать портфель высорискованными монетами, имеющими многократный потенциал роста. Так как в случае их падения, портфель значительно просядет. Необходимо соблюдать баланс между агрессивными вложениями, «голубыми фишками» среди криптовалют и стейблкоинами.
Также следует рассмотреть деление портфеля на две составляющих – отдельно для среднесрочных и долгосрочных инвестиций и отдельно для ежедневного, краткосрочного трейдинга.
13. Излишне диверсифицировать портфель
Не стоит перегружать портфель активами. Эффективно следить за множеством монет, за их изменениями сложно и затратно по времени. Оптимальным видится наличие в портфеле 7-12 разных активов.
14. Недостаточно диверсифицировать портфель
Другая крайность – это вовсе не диверсифицировать портфель и вкладывать все средства в одну или несколько монет. Оптимальным считается вложение не более 15% портфеля в один актив.
15. Не закрывать убыточные позиции
Держать позицию, во что бы то ни стало, в надежде на рост монеты опасно. Если позиция пошла против первоначальных прогнозов и плана, необходимо понять причины этого. И нужно иметь заранее подготовленный план на случай ухода цены против позиции. Зафиксировать убыток в 25% гораздо лучше, чем потерять 90%.
16. Доверять публичным личностям
Публичные личности могут продвигать и рекламировать ту или иную монету или проект в то время, как сами они не будут в них входить. Публичность и наличие широкой аудитории не гарантируют экспертность, честность. Любое решение о вложении средств в тот или иной проект – это полная ответственность инвестора. Он должен принимать решение основываясь на собственном анализе проекта или монеты.
17. Игнорировать маркетинговую составляющую проекта
Проект может быть очень хорошим и надежным. Но если о нем не узнает большое количество людей, то в него не придут деньги, и он не получит развития. Маркетинг очень важен. Если проект не уделяет должного внимания маркетингу, вероятно, ожидания роста его ценности завышены.
Крипторынок позволяет заработать на нем, преимущественно, тем, кто подходит к инвестициям осознанно, соблюдает финансовые планы и не поддается эмоциям при торговле или инвестировании в различные проекты. Рекомендации для инвесторов и трейдеров можно свести к трем основным моментам:
— думайте о безопасности своих вложений;
— помните, что Вы не владеете всей информации;
— никому не доверяйте безоговорочно.
Держим Вас в курсе событий! Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman
Автор: Эльвир, аналитик Freedman Сlub Crypto News
