В России граждане теряют минимум 12 миллиардов рублей из-за финансовых пирамид

Как показывает предварительная статистика ЦБ РФ, граждане страны теряют минимум 12 миллиардов рублей из-за вложений в финансовые пирамиды. Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ В. Лях сообщил, что количество финансовых пирамид растет в онлайн-пространстве. Не менее 56 % из них привлекают средства населения через инвестиции в виртуальные активы.

Как организуется работа финансовых пирамид в России на данный момент

По мнению главы департамента, финансовые пирамиды в стране существуют в течение определенного цикла. Он составляет не более 3-х месяцев. Создается продукт, собираются средства, компания исчезает с рынка.

Во время круглого стола «Финансовые мошенничества: новые схемы обмана и способы противодействия» представитель ЦБ РФ указал, как действуют организаторы.

Стратегии строятся на масштабировании множества идентичных онлайн-проектов в разных регионах под разными брендами. Однако принцип работы пирамиды одинаковый. Рост нелегальной деятельности зафиксирован за счет увеличения числа кредиторов в онлайне. Они работают через социальные сети и мессенджеры.

Какие сейчас используются схемы организаторами финансовых пирамид в России

Относительно новой схемой, как отмечают в ЦБ является услуга «очистка кредитной истории». За определенную сумму клиентам предлагают сделать чистой кредитную историю, с опцией взятия очередного кредита. Как только доверчивый клиент отдает деньги, мошенники исчезают, кредитная история не меняется.

Набирает популярность схема «закрыть кредит за 30 % от стоимости». Ранее эта схема почти исчезла с рынка, но теперь ее все чаще стали использовать. В ЦБ РФ предполагают, что это связано с ростом закредитованности населения и снижения реальных доходов.

Фиксируется рост схемы «вам звонит сотрудник службы поддержки». Организаторы таких схем крадут средства, представляясь сотрудниками службы поддержки сотового оператора. Клиенту сообщают, что его номер скоро будет деактивирован, и предлагают ввести комбинацию из нескольких цифр.

Таким образом, его подключают к переадресации звонков и текстовых сообщений с банковскими кодами. В результате преступники получают доступ к банковскому счету владельца номера и крадут деньги.

В ЦБ РФ предупреждают, что по мере ухудшения экономической ситуации в стране, количество финансовых пирамид продолжит расти. Необходим комплекс мер, призванных обеспечить просветительскую работу среди населения в плане повышения финансовой грамотности.

Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News