Криптовалюта‌ ‌-‌ ‌благодатная‌ ‌почва‌ ‌для‌ ‌преступных пирамид

Пользуясь‌ ‌массовым‌ ‌интересом‌ ‌к‌ ‌рынку‌ ‌фондовых‌ ‌активов в 2021 году, многочисленные сетевые мошенники вытаскивают из карманов неопытных или несведущих пользователей, интересующихся данной отраслью рынка немалые средства. В виду того, что указанный выше интерес к фондам не перестает снижаться, то прибыль мошенников лишь возрастает.

Так, в прошлом в ‌2021‌ ‌году‌, только ‌на‌ ‌территории‌ ‌РФ‌ ‌резко‌ ‌возросла‌ ‌численность и плотность ‌участников‌ ‌нелегальной‌ ‌финансовой‌ ‌деятельности. Согласно данным Центрального банка, ‌объем‌ ‌нечистых‌ ‌на‌ ‌руку‌ ‌компаний‌ ‌возрос‌ ‌в‌ ‌1,7‌ ‌раза‌ ‌относительно‌ ‌ушедшего‌ ‌2021‌ ‌года. Вместе с тем, в сравнении‌ ‌предыдущим‌ ‌2020‌ ‌годом, ‌ЦБ‌ ‌выявил‌ ‌снижение‌ ‌масштабов‌ ‌нелегальной‌ ‌деятельности. ‌

‌По‌ ‌мнению‌ ‌регулятора, ‌повышение‌ ‌активности‌ ‌нелегалов‌ ‌связано‌ ‌с‌ ‌широкой‌ ‌доступностью‌ ‌интернета, ‌соцсетей‌ ‌и‌ ‌мессенджеров‌, в‌ ‌частности, ‌Whatsapp и Viber, ‌а‌ ‌иногда‌ ‌с‌ ‌использованием‌ ‌телеграм-каналов с накрученными подписчиками, ‌ ‌как‌ ‌простой платформы для рекламы и воздействия на пользователей, ‌а кроме того и ‌популяризации фондовых‌ ‌рынков‌.

Результатом‌ подобной деятельности, целью которой является получение денег преступным путем, ‌стало‌ ‌увеличение‌ ‌количества‌ ‌финансовых‌ ‌пирамид, ‌в рамках которых чаще‌ ‌всего‌ ‌мошенники‌ ‌выбирают ‌направления ‌криптоактивов ‌и‌ ‌дилерство‌ ‌на‌ ‌форекс.

Так, Центральный‌ ‌банк‌ ‌РФ‌ ‌нашел‌ ‌около‌ ‌2,6‌ ‌тыс.‌ ‌субъектов‌ ‌бизнеса‌ ‌в‌ ‌области‌ ‌финансов, ‌имеющих‌ ‌признаки‌ ‌нелегальной‌ ‌деятельности‌ ‌в‌ ‌2021‌ ‌году‌ ‌-‌ ‌на‌ ‌73%‌ больше‌ ‌относительно‌ ‌2020 — согласно ‌заявлению ‌директора ‌департамента‌ ‌ противодействия‌ ‌недобросовестной‌ ‌практике‌ ‌в‌ ‌регуляторе‌ ‌Валерия‌ ‌Ляха‌ ‌на‌ ‌итоговом‌ ‌брифинге‌ ‌2021‌ ‌года‌ ‌по‌ ‌противодействию‌ ‌нелегальным‌ ‌компаниям‌ ‌и‌ ‌финансовым‌ ‌пирамидам. ‌ ‌

Так же им отмечается, ‌что фейковые‌ ‌компании‌ ‌чаще‌ ‌пользуются‌ ‌открытыми‌ ‌в‌ ‌интернете‌ ‌медиа‌ ‌ресурсами, ‌соц‌ ‌сетями‌ ‌и‌ ‌мессенджерами‌ ‌для‌ ‌привлечения‌ ‌новых‌ ‌жертв. ‌ ‌

Этот‌ ‌подход‌ ‌позволил‌ ‌им‌ ‌сэкономить‌ ‌время‌ ‌на‌ ‌создании‌ ‌новых, ‌а‌ ‌также‌ ‌восстановить‌ ‌старые‌ ‌проекты. ‌По‌ ‌данным‌ ‌Центрального Банка, ‌в‌ ‌2020‌ ‌году‌ ‌число‌ ‌работающих‌ ‌фирм-нелегалов‌ ‌упало‌ ‌почти‌ ‌на‌ ‌40%.‌ ‌Из-за‌ ‌того‌ ‌что‌ ‌многие‌ ‌нелегальные‌ ‌организации‌ ‌были‌ ‌созданы‌ ‌на‌ ‌деньги‌ ‌»черных»‌ ‌кредиторов — физических лиц ‌предлагающих,‌ ‌купить,‌ ‌что‌ ‌либо,‌ ‌или получить возможную финансовую помощь,‌ ‌внеся‌ ‌некоторую‌ ‌сумму‌ ‌залога,‌ ‌при‌ ‌этом‌, на практике не имеющую ничего из‌ ‌обещанного‌ ‌жертве,‌ ‌решившейся‌ ‌отдать‌ ‌за‌ ‌это‌ ‌не‌‌редко‌ ‌все‌ оставшееся‌ ‌деньги‌ ‌или‌ ‌активы‌ ‌в‌ ‌ожидании‌ ‌получения‌ ‌затем‌ ‌большего‌ ‌дохода.

Количество‌ «чёрных кредиторов» ‌в‌ ‌контекстном информационном поле ‌к‌ ‌концу‌ ‌2021‌ ‌года‌ ‌увеличилась‌ ‌в‌ ‌1,15‌ ‌раза‌ ‌по‌ ‌равнению‌ ‌с‌ ‌2020‌ ‌и‌ ‌составило‌ ‌950‌ ‌субъектов. ‌

С‌ ‌помощью‌ ‌фальшивых‌ ‌кредиторов, ‌выдающих‌ ‌себя‌ ‌за‌ ‌микрофинансовые‌ ‌организации, ‌граждане‌ ‌были‌ ‌подвергнуты‌ ‌обману‌ ‌относительно‌ ‌наличия‌ ‌статуса‌ ‌микрофинансового‌ ‌института‌ ‌у‌ ‌мошенников, ‌лжекредиторы‌ ‌же‌ ‌использовали‌ ‌эти‌ ‌названия, ‌ ‌или‌ ‌публиковали‌ ‌на‌ ‌сайте‌ ‌недействительную ‌лицензию‌ ‌Центробанка, ‌чтобы‌ ‌создать‌ ‌для‌ ‌жертвы‌ ‌видимость‌ ‌своей‌ ‌подконтрольности‌ ‌регулятору. ‌ ‌

Количество‌ ‌финансовых‌ ‌пирамид‌ ‌в‌ ‌ушедшем‌ ‌2021‌ ‌году‌ ‌повысилось‌ ‌в‌ ‌4‌ ‌раза‌ ‌по‌ ‌сравнению‌ ‌с‌ ‌предыдущим‌ ‌2020‌ ‌годом, ‌ ‌достигнув‌ ‌870‌ ‌случаев, ‌затмив‌ ‌по‌ ‌популярности‌ «черных» ‌кредиторов. ‌ ‌

Согласно‌ ‌оценкам‌ ‌Центробанка, ‌большая‌ ‌часть‌ ‌финансовых‌ ‌пирамид‌ ‌была‌ ‌организована‌ ‌на‌ ‌просторах‌ ‌интернета‌ ‌(около‌ ‌80‌ ‌процентов).‌

Кроме‌ ‌того, ‌регулятор‌ ‌отмечает, ‌что‌ ‌аферисты‌ ‌использовали‌ ‌возросший‌ ‌интерес‌ ‌граждан‌ ‌к‌ финансовому‌ ‌рынку‌ ‌и‌ ‌гарантировали‌ ‌помощь‌ ‌в‌ ‌инвестировании. ‌В‌ ‌некоторых‌ ‌случаях‌ ‌используя‌ ‌рекламу‌ ‌у‌ ‌блогеров, ‌региональные‌ ‌каналы, ‌а‌ ‌также‌ ‌названия‌ ‌и‌ ‌бренды‌ ‌известных‌ ‌российских‌ ‌и‌ ‌зарубежных‌ ‌компаний. ‌ ‌

Более‌ ‌чем‌ ‌половина‌ ‌таких‌ ‌проектов‌ ‌собирала‌ ‌криптоактивы, ‌или‌ ‌рекламировала‌ ‌вложения‌ ‌в‌ ‌несуществующие‌ ‌криптовалюты, ‌предлагая‌ участвовать‌ ‌в‌ «производстве‌ ‌криптомонет», «майнинге» на‌ ‌мобильной‌ ‌технике. ‌ ‌

Количество‌ ‌финансовых‌ ‌пирамид, ‌действующих‌ ‌под‌ ‌видом‌ ‌online-игр, ‌также‌ ‌возросло‌ ‌в‌ ‌2021‌ ‌году. ‌ ‌

Однако, ‌по‌ ‌сравнению‌ ‌с‌ ‌предыдущим‌ 2020 ‌годом, ‌ ‌количество‌ ‌нелегальных‌ ‌профессиональных‌ ‌игроков‌ ‌выросло‌ ‌на‌ ‌860‌ ‌компаний. ‌Большинство‌ ‌нелегальных‌ ‌участников‌ ‌рынка‌ ‌ценных‌ ‌бумаг‌ ‌предложили‌ ‌свои‌ ‌услуги‌ ‌форекс-дилеров‌ ‌в‌ ‌сети‌ ‌интернет. ‌Брокеры, ‌которые‌ ‌занимаются‌ ‌торговлей‌ ‌на‌ ‌форекс, ‌заявили‌ ‌о‌ ‌получении‌ ‌лицензий‌ ‌у‌ ‌зарубежного‌ ‌регулятора, ‌так‌ ‌они привлекали‌ ‌людей. ‌На‌ ‌деле, ‌это‌ ‌-‌ ‌фикция‌ ‌в‌ ‌своем‌ ‌большинстве, ‌как‌ ‌показывает‌ ‌аналитика‌ ‌Центрального Банка. ‌ ‌

Кроме того, в Центральном Банке ‌отмечают, ‌что‌ ‌регулярно‌ ‌взаимодействуют‌ ‌с‌ ‌правоохранительными‌ органами‌ ‌для‌ ‌противодействия‌ ‌участникам‌ ‌-‌ ‌нелегалам‌ ‌на‌ ‌финансовых‌ ‌рынках.

Так, ‌в‌ ‌2021‌ ‌году‌ ‌по‌ ‌результатам‌ ‌изучения‌ ‌документов, ‌переданных‌ ‌регулятором, ‌возбуждено‌ ‌более‌ ‌130‌ ‌уголовных‌ ‌дел‌ ‌и‌ ‌490‌ ‌в‌ ‌области‌ ‌административного‌ ‌правового‌ ‌поля.‌ ‌Кроме‌ ‌того,‌ ‌закрыт‌ ‌доступ‌ ‌к‌ ‌более‌ ‌чем‌ ‌3000‌ ‌онлайн‌ ‌ресурсов,‌ ‌принадлежащих‌ ‌нелегальным‌ ‌участникам‌ ‌финансового‌ ‌рынка.‌ ‌В‌ ‌2022‌ ‌году‌ ‌ЦБ‌ ‌запланировал‌ ‌сосредоточиться‌ ‌на‌ ‌раннем‌ ‌предупреждении‌ ‌граждан‌ ‌о‌ ‌рисках,‌ ‌связанных‌ ‌с‌ ‌незаконными‌ ‌схемами,‌ ‌и‌ ‌ограничить‌ ‌популяризацию‌ ‌противоправной‌ ‌деятельности‌ ‌через‌ ‌соц.‌ ‌сети‌ ‌и‌ ‌мессенджеры.‌ ‌

Держим Вас в курсе событий! Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman

Автор: Ньют Саламандр, аналитик Freedman Сlub Crypto News

0 0 голоса
Рейтинг статьи

Anton Zaitsev

Аналитик Freedman Club Crypto News из Барселоны, Испания.

Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x